理專頻出包 顧立雄:銀行輕忽就重罰

未來銀行沒有作好理專管理,金管會將重罰。金管會主委顧立雄9日在立法院表示,已要求銀行從人事管理、內控與內稽三方面強化對理專的管理,未來將作為金檢重點,若銀行還是對此「置若罔聞」,理專再出包,則金管會將「重罰」。

銀行局9日公布統計,從2012年至今,國銀共有17家銀行出現24位理專有挪用客戶資金、監守自盜的情況,共被罰鍰8,600萬元,其中高雄銀行有四件,共被罰1,400萬元;土地銀行有三件、合計被罰700萬元;渣打銀行有兩件共罰900萬元,台北富邦銀也是兩件,共被罰600萬元,銀行局主秘童政彰表示,24位理專都已依銀行法撤職。

華銀理專長期挪用客戶資金逾億元,9日在財委會引發立委賴士葆關注,要求金管會應宣示,未來再發生相關情況,要對銀行重罰。

顧立雄表示,銀行頻傳理專挪用客戶款項案件,確實是金管會非常重視的問題,他已親自召集銀行說明實務的作法,及各銀行如何防堵的方式,近期已發函要求各銀行從人事、內控及內稽三方面,必須強化管理、到位,後續也會請檢查局進行金檢,若再查到銀行未落實、對三方面新措施「置若罔聞」,就會重罰。

顧立雄也表示,這些問題會發生,主要是理專得到客戶信任後,客戶為了方便,將印章、存摺等交給理專保管,金管會要求銀行未來不准理專再拿著客戶的印章臨櫃去幫客戶辦理業務,這就是強化銀行內稽內控,相信弊端就可減少很多。

另外理專可不可能落實輪調,但因為客戶信任理專後,不願再更換,現在會要求理專強制休假,代理人要對理專的工作理解與簽名。

金管會日前已發函要求各銀行必須從三方面防範理專監守自盜,一是人事管理,錄用理專時應有盡職調查,建立員工行為準則,落實休假代理人制度或理專輪調,以利查核;二是理專常見五大弊病,即理專未經客戶授權,就逕自替客戶開戶、申貸等;理專不當取得客戶網銀密碼;私下與客戶資金往來;亂賣非自家銀行核准銷售的商品;自行製作對帳單等文件,都要有效的內部控管。第三是內部稽核,以抽查或各種機制,去確認交易的真實性。

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