券商兼營信託業務 擬大鬆綁

金管會拚信託2.0再做鬆綁。過去證券商只能賣基金或有價證券信託等投資理財型的信託商品,金管會證期局副局長張子敏4日宣布預告修正法規,開放券商可以提供多元的信託商品,像安養信託、子女教育信託等。據證期局統計至今年6月底,11家券商辦理信託的規模將近2,000億元,規模前三大為元大證、凱基證、永豐金證。

張子敏表示,證券商得兼營金錢信託及有價證券信託業務迄今已逾十年,但過去證券商僅提供客戶「投資理財型信託商品」,即僅以信託方式為客戶進行資產配置。為此,券商公會多次提出開放建議。

張子敏指出,本次放寬證券商兼營信託業務之規定,使證券商可突破僅偏重投資理財型商品的現況,進一步發展結合安養照護、醫療服務等功能的信託商品,以滿足客戶全方位的財務規劃需求,一方面更多金融機構投入可把餅做大,也可創造業者、客戶、主管機關三贏的局面。

未來券商發新的信託商品首次要申請,後續則以備查制,券商要附完整計畫書、內部控制及妥適的問責制度等,金管會視需要面談負責人。

張子敏表示,現已有11家券商經營信託業務,截至6月底止,11家證券商在「特定單獨管理金錢運用信託」規模達1,699億元、「指定單獨管理金錢運用信託」規模達257億元,共計1,956億元。規模前三大券商為元大證、凱基證、永豐金證。

金管會此次預告修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」有三大重點,一是明定證券商得以信託方式為客戶進行財務規劃、執行或辦理資產配置,放寬證券商得依客戶所需,提供及執行金錢及有價證券信託項下之各種信託商品。

二是證券商申請以信託方式辦理財富管理業務,應檢附之申請書件,增加董事會決議通過之內部控制制度及風險管理文化有效性證明文件,及修正營業計畫書之內容應包括對客戶權益保障事項、經營業務能力及資源投入情形、業務規劃應包含風險控管等項目。三是刪除辦理洗錢防制重複規範事宜。

高資產財管規模 衝3,377億

台商資金持續回流。金管會2020年開放國銀辦理上億元高資產客戶新財管方案,金管會銀行局主秘侯立洋4日公布最新成果,七家銀行開辦已獲得核准的高資產客戶達2,619人、資產管理規模(AUM)3,377億元,僅二個月就新增944億元。其中,中信銀、兆豐、一銀位居前三大銀行,目前還有一家符合資格的銀行遞件申請開辦此項業務,正在審查。

侯立洋表示,金管會在2020年針對上億元高資產客戶推出「新財管方案」,放寬銀行可對高資產客戶提供八項金融商品及服務,並於2020年12月31日、2021年5月18日分兩波開放七家銀行開辦,包括中信銀、一銀、國泰世華銀、兆豐銀、上海商銀、合庫銀及瑞士銀行台北分行。

據銀行局統計,截至今年6月底,七家銀行已獲得核准的高資產客戶共有2,619人,資產管理規模(AUM)3,377億元。其中,不管是客戶數還是資產規模,中信銀都居冠,客戶數達1,172人、資產規模達1,202億元,兆豐銀排名第二,一銀排名第三。

AUM的資產配置組合方面,存款占46%、保險占19%、基金占13%、境外結構型商品占7%、債券占7%。


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