顧立雄:新創跨金融,須受洗錢防制規範

為了與國際洗錢防治業務接軌,金融科技創新業擬納入洗錢與打擊資恐一事引起新創業嘩然,針對此事,金管會主委顧立雄30日重申洗錢防制是國際議題,只要新創業跨入金融業務即要受到規範,然而新創業是依照「有限執照」業務範圍,來決定新創業要做到什麼程度。

顧立雄在今日出席「2019國際金融法研討會」時接受媒體訪問時針對新創業也要納入洗錢防制及打擊資恐相關規範時作了進一步說明。顧立雄表示,由於國際強烈要求金融業必須實施洗錢防治,台灣不可能規避,連律師、會計師等都要符合相關規範,新創業若不適合,似乎「說不過去」,目前是要做到什麼程度問題, 若是業務風險高,洗錢防制的規範標準就要高,若是涉及風險低 ,當然要求標準就會較低。

顧立雄即以「外籍移工跨境匯兌」為例,他說,外籍移工匯款金額要和其薪資相當,而且匯款對象也和其有身分關聯性,這樣的匯款,在身分明確,金額相當,這就是風險較低的跨境匯款,洗錢防制的規範就會較低一些。因此,新創業有跨足金融業就會受到洗錢防制規範,但由於新創業不可能經營金融業所有的業務,新創業只是取得金融業的「有限執照」,就會依照有限執照的業務範圍作相關的洗錢防治規範。

金管會在3月25日預告「金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法」草案,金管會日前也表示,該草案目前僅適用今年1月31日核准之2件跨境匯款創新實驗,該2實驗案應於收受通知日(108年2月1日)起3個月內開辦之時效,因此,該將該草案之預告期間縮短為14日,目前正在預告期。

由於該草案中提到申請人應建立交易有關對象之姓名檢核程序及監控交易政策、應保存與參與者身分確認、往來及交易之紀錄,及保存之範圍、方式及期限。以及應建立洗錢防制內部控制與稽核制度,以及主管機關得隨時派員或委託適當機關(構)辦理查核等等。因此,讓新創業大跳腳。新創業者表示,加入洗錢防治等金融業關規範後即會增加相當多人物力成本及繁瑣之事,實驗成本即大幅提高,此似乎喪失新創初衷!

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