理專A走客戶逾3億遭罰3千萬 台新銀回應了

台新銀行中和分行周姓理專自民國97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來3.47億元等案件,金管會今(22)日宣布對台新銀行開罰3000萬元,裁罰金額史上最高。對此,台新銀回應,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,杜絕再發生類似情事。

台新銀行表示,對理財專員涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務行為等案,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,嚴格要求同仁恪遵員工行為準則,遵循金管會政策,落實公平待客原則及理專十誡,以杜絶再發生類似情事。

台新銀行強調,對於本案受侵害之客戶權益定當予以保障,也將努力持續精進、檢討改善,致力提供更好的服務與客戶一同成長。( 中時新聞網 呂承哲 、中時、 黃琮淵)

台新銀理專A錢逾3億 金管會開罰3,000萬史上最高!

台新銀2021年3月時爆出史上最大筆的理專A錢案,金管會22日宣布裁罰,裁罰書長達6頁。銀行局副局長黃光熙表示,台新銀行理財專員(下稱理專)涉挪用客戶款項,所涉金額達3.47億元、時間長達逾十年,已違反銀行法、保險法相關規定及有礙健全經營之虞,依法核處台新銀行罰鍰新臺幣3,000萬元、糾正,並命令該行停止個人金融事業總處副執行長林員執行職務3個月,及停止該行西門分行、北大分行受理新客戶辦理保險代理業務3個月。

黃光熙指出,該行中和分行周員自97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來,受影響客戶數9戶,所涉金額3.47億元。此外,該行西門分行楊員有誘導客戶製作不實薪資證明辦理貸款、違反內規逕將客戶保單質借申請書件郵寄保險公司、與客戶有不明資金往來、勸誘客戶舉債購買投資型保單、誘導客戶以不實資料填寫風險屬性評量;北大分行吳員未向客戶說明相關權益,於辦理客戶保單減額繳清後,短期內再推介客戶申購新保單,使客戶於3年內申購大量保單,且均於繳款2年後減額繳清,均涉有不當業務行為。

本案台新銀行中和分行周員之違法行為,及西門分行楊員、北大分行吳員之不當銷售行為,該行核有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度情事,另有關該行未就保單異常減額繳清案件建立有效健全之交易確認及覆核機制、未落實執行評估客戶保險需求及適合度之作業程序,也違反規定核處3,000萬元罰鍰、命令該行停止個人金融事業總處副執行長林員執行職務3個月、停止該行西門分行、北大分行受理新客戶辦理保險代理業務3個月,經金管會認可改善後始得重新辦理。(工商 魏喬怡)


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