銀行保單熱銷 衝20個月新高

投資熱潮,銀行通路也開始搶賣投資型保單。根據壽險公會統計,銀行首季共銷售近923億元的投資型保單,占投資型總銷量近60%,3月銀行通路賣保單業績逾597億元,創20個月來新高,其中345億元是投資型保單,另外252億元則是銷售利變型保單。

同時,國泰人壽業務員3月新契約業續破170億元,等於3月所有壽險公司業務員貢獻408億元業績中,國壽業務員就占四成以上,國壽業務員單月170億元業績中,投資型保單就有134億元,占比近79%,國壽業務員亦號稱是業界最會銷售投資型保單的傳統通路。

據壽險公會統計,首季投資型保單新契約保費達1,547.88億元,較去年同期的821億元,成長近89%。其中,投資比重較大的投資型年金首季銷售近1,255億元,比去年同期倍增,成長率近136%,投資型壽險則僅293.15億元,成長1.4%。

主要是投資型壽險也要符合最低死亡門檻,即保戶必須支付自然保費去買保障,年紀愈大保費愈貴,若是純粹想利用保單投資的保戶,就會選擇投資型年金,今年首季投資型年金銷售量大增,代表保戶想利用保單平台投資或累積資產。

由於近年熱銷的投資型保單多屬於躉繳型,無論是目標到期債券基金或是月配息型類全委基金,簡單易解說,因此銀行通路銷售大幅增加,3月銀行通路銷售投資型保單達345.16億元,創38個月來新高,上次高點是2018年1月的372.5億元,當月投資型保單銷量逾666億元,亦創歷史單月新高。

3月銀行通路銷售最多的投資型保單,第一名是台灣人壽占79.48億元,第二名是元大人壽的65.2億元,國泰人壽及富邦人壽則分別以49億及45億元,銷售排名第三及第四。

壽險公司業務員或其直效通路,首季亦銷售逾529億元的投資型保單,3月就有235億元,創35個月新高,除國壽業務員貢獻134億元,富邦人壽及三商美邦人壽的業務員各貢獻27.8億與27.2億元,排名第二及第三。