豐盛樂活第三人生系列之四-樂活安養 合庫要成為銀髮金融第一品牌

合庫金控董事長雷仲達連續二年先後以外匯行動年、外匯衝刺年率領合庫成功打下外匯業務一片天之後,如今在銀髮金融方面也將打出合庫的品牌,雷仲達指出,將透過「樂、活、安、養」來打響合庫在銀髮金融新品牌。

上述的「樂活安養」四字箴言並非隨口喊出,而是每一字都有它的意義。雷仲達說明,「樂活安養」的意義,分別是「樂在學習、活出健康、安定社區、養護照顧」,這也是合庫透過銀髮金融包括信託、財富管理、信用卡、保險等各類型的金融服務及商品,希望為銀髮族或熟齡族構築的理想退休生活。

上述的16個字,可說是每位銀髮族對於退休生活所期望能達到的最理想境界,例如,在安定社區的目標上,雷仲達希望能協助客戶透過結合社區總體營造,作到「在宅老化」,他並舉例,像合勤共生宅就是一個示範案例,也希望未來這類與在地社區結合的共生宅或樂齡安養機構,能在全台遍地開花不斷複製,讓更多的高齡人口都能在地安養。

金管會主委黃天牧所提出的信託2.0計畫,即側重在高齡化社會中強化對銀髮族的信託服務,而本身也是信託公會理事長的雷仲達,不僅在二年前就率合庫以「五合一」一條龍的多元化信託,協助合勤健康事業打造出全國第一座的樂齡共生宅,現在他更從信託出發,串聯合庫金控旗下各子公司包括銀行、信託、人壽等,一起開發出更多的銀髮金融商品,希望能帶給銀髮族、熟齡族更全面的服務。

不只如此,信託公會近來提出「高齡金融服務規劃師」新證照,其實雷仲達在合庫已推動了目標訴求非常相近的新制度,亦可說開金融業先河,就是「長照種子行員」。雷仲達指出,合庫目前270家分行中,每個分行至少有1位行員作為長照種子行員,希望行員本身必須對長照、養護等銀髮族的需求有基本的認識,才能推介適合的金融服務或是商品給客戶。

在台灣越趨高齡化的當下,雷仲達以「三明治」世代來形容當前新世代年輕人的辛苦,既要照顧孩子,又要照顧父母,此時更需要好的金融服務及產品的網絡來協助,而合庫以此為目標,提供全方位的整合性金融服務。

他舉例,合庫推出了樂活信用卡,集結了100多家特約店,像是有機超市、連鎖藥局等,以及提供高鐵車票的折扣,讓銀髮族在食衣住行的生活消費能更優惠、便利,另外亦由合庫銀行結合合庫投信,開發出標普指數型基金來促進退休族的理財安全,並由合庫人壽推出各類型的醫療健康險來補給保險上的防護網。

除了提供上述全面性的金融服務及產品之外,合庫也大舉對外展開相關的「異業結盟」空間。合庫目前已和長春學苑、遠得樓梯升降椅、耆妙屋銀髮用品輔具店、提供輪椅接送服務的皇冠大車隊、永豐活海鮮等15家餐廳者,逾百家的業者進行異業結盟。

在信託業務上,除了二年前合庫已先行一步推出一條龍的多元化信託服務之外,雷仲達也明確指出未來還有更多發展的新方向與目標,主要有三大塊,包括合庫將開辦「管理型不動產信託」、「遺囑信託」、與AMC以異業結盟的方式,合作推動「不動產開發信託」加速都市更新及危老重建,讓銀髮族居住更為安全,而雷仲達也期許,在合庫打造「樂活安養」新品牌的過程中,合庫亦能提出更多創新的樂齡銀髮金融產品及服務。