理專監守自盜 玉山、永豐銀各挨罰1,200萬

理專監守自盜案2020年起適用新法,金管會加重開罰!金管會銀行局21日公兩項重大裁罰,永豐銀行、玉山銀行都發生理專挪用客戶資金的狀況,其中,永豐銀的游姓理專挪用客戶高達7,000萬元,玉山銀的理專則挪用兩位70歲以上高齡長者資金逾3,000萬元,各遭金管會開罰1,200萬元。

銀行局副局長黃光熙表示,永豐銀行忠孝分行前游姓理財專員從104年11月起,約4年間涉挪用客戶款項,受影響客戶數有8戶,涉案金額高達7,000萬元。這位游姓理財專員先建議客戶將基金贖回、保單停扣轉換申購新保單,或提前繳清續期保險費,協助客戶填寫相關申購或取款文件,利用客戶的信任將款項匯至指定帳戶挪為己用,且利用其中一名客戶的帳戶作為挪用款項的入款帳戶。

玉山銀行則是財富中心駐埔墘分行蔡姓前理財專員,從102年8月至去年4月間,涉挪用客戶款項,受影響客戶共2戶,且均已逾70歲,涉案金額高達3,000多萬元。

黃光熙指出,蔡姓前理財專員透過取得客戶已蓋具原留印鑑的單據,偽冒客戶開立另一外幣及台幣銀行帳戶,並將客戶的定存解約、基金贖回等款項匯入客戶原有帳戶或偽冒帳戶後,再用臨櫃提取現金存入蔡姓前理財專員自己的銀行帳戶,或轉帳存入蔡員關係人的銀行帳戶,據以挪用。

銀行局指出,永豐銀對客戶臨櫃交易未妥適建立及未確實執行交易確認機制及相關內部控管作業規範、未建立妥適之理財專員管理制度及對理財人員關聯戶之監控機制、未落實執行理財專員輪調制度;玉山銀則對客戶辦理開戶、外匯轉帳、基金贖回等交易未落實執行相關控管作業規範,亦未建立有效之理財專員帳戶監控機制及理財專員輪調制度,皆已違反法規,該法罰鍰為200萬到5,000萬元,最終各核處1,200萬元。


延伸閱讀

永豐理專A錢風波 顧立雄要求落實自律規範

理專監守自盜案五年新高 金管會:列金檢重點

理專頻出包 顧立雄:銀行輕忽就重罰

你可能還喜歡