好享退9檔限定版基金 創佳績

基富通「好享退」九檔限定版基金都已掛牌,各基金規模持續增長中。這九檔專為退休準備設計的共同基金,7月在銀行通路銷售時,都銷售到好成績,不少共同基金淨值正持續向上增。

根據投信投顧公會資料顯示,至2019年8月底為止,群益投信三檔共同基金不含P級別 、不分級別、幣別加總,規模為96.58億元;另外,安聯投信三檔基金8月底規模也達83.32億元,然而在通路銷售時,則以穩健型級別最受投資人歡迎,不但這些基金規模持續增,基金績效也有不錯表現。

依基富通的點閱率來看,安聯四季成長組合基金是「點閱人氣王」,至8月底為安聯四季成長近三個月報酬率為4.5%,近六個月及一年續效是5.78%、1.68%都贏過同類型(九檔)平均2.81%、3.55%及負0.56%。

法人表示,在銀行通路銷售的這9檔基金,在基金管理費及手續費比照一般共同基金,投資人可以隨時申贖,但在基富通銷售的P級別則有零手續費以及管理費優惠,因作為「退休實驗平台」為鼓勵民眾多多參與,因此給予免申購手續費、低經理費之專案優惠和在通路上銷售同類型共同基金費用不一。

 

基富通表示,民眾參加退休實驗平台時,每筆申購契約須連續24個月扣款,才能享有專案優惠,但民眾扣款未達24個月前,基金庫存不得進行轉換或轉申購,也不得暫停扣款或買回部分基金,若執行終止扣款、全部買回基金或扣款失敗即喪失專案資格,也將會被追回專案優惠。

由於有不少投資人已經報了名,至今還沒有開戶及圈選標的,基富通說,基富通平台上好享退專案基金專案的申購期間只到9月30日、並在10月28日前首次扣款成功,由於只剩下幾日,民眾開戶要快,錯過不再,專案免申購手續費與低經理費的優惠也不會再有,尚未申購的民眾動作要快。