潤寅詐貸 財部急召行庫檢討

損失金額將近70億元的潤寅詐貸案驚動政院,據了解,財政部為此特別由財長蘇建榮出面,在11日召集九大行庫董總開會,要求各大行庫針對潤寅案在本月底之前提出檢討報告,以及包括貸前審核、貸後管理,以及照會機制等三大面向的精進措施。

知情人士指出,財政部是在10日臨時通知各大行庫董總11日傍晚5點半要開會,最主要是因為公股銀行對潤寅案的「踩雷」不在少數,因此所有行庫不論有無潤寅公司的部位,所有九大行庫的董總全被召集開會。

與會人士指出,在大約一個半小時會議裡,每家都對與潤寅案的往來「態樣」提出報告,公股行庫在潤寅踩雷的型態亦各有不同,例如有些並非被詐貸,但有些則是因為在應收帳款方面的查核受詐騙而誤觸地雷。

與會人士轉述,財長蘇建榮在會中特別指示,未來包括事前審查、事後貸款、KYC、以及向買方照會交易本身真偽的照會機制等四大面向,各大行庫必須提出精進措施來預防這類貿易商詐貸的情況再度發生,且各大行庫在貸後管理上應親自拜會,而不僅電話聯絡,以免造成對方有機可趁。

除了廠商本身行事是否正派,特別是中美貿易大戰、台伊清算機制凍結等外在環境變數,引發廠商資金周轉不靈等情況,更容易發生向銀行詐貸的情事,因此財政部才特別召集該會議要求提高警覺。

據了解,銀行公會也在評估是否由公會出面,仿慶富案之後對於政府採購案所訂的專案融資SOP機制,針對這類對民間企業授信審核、照會作業,也訂定類似的、更為嚴謹的SOP。

由於潤寅案已進入檢調程序,因此蘇建榮也特別在會中指示,各大行庫必須配合來自檢調的搜證,協助檢方進行調查。