炒匯背後兇手抓到 4銀行最慘恐停業

針對外銀違規受理在台糧商新台幣遠期外匯交易(DF),涉及炒匯案,央行外匯局局長蔡烱民表示,央行經報表稽核發現,部分外商銀行在台分(子)行自2019年7月起,大量受理在台8家糧商公司新台幣遠期外匯交易,至2020年7月累積承作金額高達110億美元,經專案檢查6家銀行後,糧商有以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易進行炒匯的情事,影響外匯市場穩定,最重將予撤銷其外匯業務執照的停業處份。

蔡烱民指出,在台糧商公司以商仲貿易為名,大量承作新臺幣遠期外匯交易,進行炒匯,即經營集團企業轉單商仲貿易,僅扮演集團貿易記帳單位,相關交易未涉及在台子公司實質交易。以新台幣為功能性貨幣,透過集團內企業進行跨國買賣商品,掣發相關商業貿易文件,進貨以新台幣計價,銷貨則以美元計價,並皆以美元收付,刻意創造新台幣暴險。再由集團關係企業掣發日期、金額,及交易方向等形式相符商業貿易文件,俾其大量承作新台幣遠期外匯交易。

蔡烱民說明,本案相關外銀因執行認識客戶(KYC)作業及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性均未確實,違反央行新台幣遠期外匯「實需原則」。央行規定承作新台幣遠期外匯交易須符合「實需原則」,並由指定銀行負責實需的認定及審查。

廠商必須有收付外匯的事實,且有實質新臺幣匯率避險需求,並提供相關交易文件佐證,始得承作新台幣遠期外匯交易。蔡烱民認為,相關銀行因執行認識客戶(KYC)作業未盡充分,未能深入瞭解客戶整體營運模式、新台幣暴險及避險需求,也未確實查證客戶所提供文件的實需性、關聯性及合理性,致該等糧商以商仲貿易為名,大量承作遠期外匯交易進行炒匯,違反央行新台幣遠期外匯的實需原則。

蔡烱民強調,經央行專案金檢後,相關糧商公司即不再承作新交易,據悉目前僅餘2家尚未與受理銀行協議提前結清新台幣遠期外匯未交割部位。另2銀行於央行專案檢查前,因內部覆審發現往來糧商公司財報或業務情況異常,主動停止與其承作交易,並積極處理結清未到期部位,央行已於2020年11月間處理結案,其他4家銀行,央行也將於近期予以核處。

(工商時報 呂清郎)

中央銀行嚴打炒匯行動,並在日前專案金檢,今(21)日開臨時記者會,有部分外銀在台分行或子行進行炒匯行動,經專案調查8家糧商透過6家銀行以商仲貿易為名,大量承作新台幣遠期外匯交易,累積承作金額達110億美元,影響外匯。

新任外匯局局長蔡烱民主持這次記者會,根據調查內容,這次炒匯自2019年7月起到2020年7月,累積承作金額高達110億美元。央行專案金檢後,糧商就不再承作新交易,目前僅2家仍未與受理銀行協議結清新台幣遠期外匯交易,另外2家銀行在央行金檢前,就發現業務異常活動,已經主動停止承作交易,並積極結清未到期部位,央行於去年11月處理結案,其餘4家銀行,央行將於近期予以處置,最高處分停業。

至於近期新台幣匯率面臨龐大升值壓力,央行將盡快找出炒匯兇手,藉此降低新台幣匯率波動。

央行先前罕見透過臉書喊話,提到「新冠疫情造成匯市劇烈波動,若大家大量拋售美元,將導致美元價格越賣越低,不但不利廠商報價,還有匯損情況」。央行溫情喊話「同舟共濟、穩定匯市大家一起來」,拋售美元對國內業者來說是重大傷害,強調央行會依照職責調節匯市,請大家共同維護國內匯市的穩定。

對此,央行關注出口商是否趁著新台幣升值期間,透過海外貸款炒匯,因此派員調查國內銀行,審視客戶大規模匯款活動,是否涉及炒匯嫌疑的異常活動。

由於新台幣匯率升值壓力龐大,央行維持匯率辛苦,美國財政部去年12月16日公開半年一次的外匯政策報告,正式瑞士、越南列入匯率操縱國名單,另外將台灣、泰國、印度納入匯率操縱國觀察名單。

(中時新聞網 呂承哲)


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