第一銀行「e-First智能理財」破3萬戶 免收平台使用費至2022年6月

第一銀行致力於推動普惠金融,為貼近客戶投資需求,於2020年推出具備客製化推薦投資組合功能的「e-First智能理財」平台,截至今年10月,總投資市值突破6億元,投資組合中有累積報酬率最高達19%,客戶數更已突破3萬人,根據統計,全臺使用智能理財總戶數約12.5萬人,也就是每4人之中就有1位使用第一銀行e-First智能理財平台。

第一銀行為回饋客戶長期支持並慶祝平台滿週年,提供感恩週歲禮,客戶於智能理財平台下單除享有免申購手續費外,更延長「免收平台使用費」限時優惠至明(2022)年6月底。

第一銀行要做投資者最貼心的智能理財管家,透過e-First智能理財的六大投資目標,從青年時期養成儲蓄、壯年時期累積財富,以及退休後擁有財富自由的美好人生,e-First智能理財都能陪伴客戶左右,協助客戶投資理財事半功倍,「投資選目的 不用選標的」也能輕鬆達到理財目標。

年輕的客戶想存一桶金來實現夢想,只要透過e-First智能理財的「就是想存一筆錢」投資計畫,就能從市面上成千上萬檔的基金中,找出最適合自己的投資組合。而且最低每個月只要3,000元就能開啟存錢計畫,搭配定期定額降低投資風險,如有餘裕則投入更多資金,創造長期投資的複利效應,早日存到夢想金。

為體恤天下父母籌備買房及子女教育金的辛苦,第一銀行e-First智能理財提供「購屋頭期款」及「子女教育基金」投資計畫,根據客戶資金目標及投資年限,協助試算每月需投入金額及專屬股債比的投資組合,客戶可依個人需求靈活調整股債比例配置。

第一銀行表示,e-First智能理財的「樂活退休規劃」為客戶使用排名前三大的投資計畫,可見國人對於退休規劃重視度提高,加上後疫情時代,在全球通膨及失業率高的動盪下,喚醒國人及早準備退休金的意識。

透過第一銀行e-First智能理財平台找出退休金缺口,選擇全臺首創的「樂齡退休月月領」投資計畫,客戶只需要輸入距離退休時間、個人風險偏好及退休後每月生活費,就能獲得專屬的投資組合建議,搭配第一銀行「退休專區」提供的「幸福退休 知識寶庫」、「退休規劃DIY」、「房子養您 銀髮樂活」等三大主題,為民眾量身試算出心中理想的退休計畫。 第一銀行以「人生週期」為出發點,協助客戶在人生各個重要階段,都能透過e-First智能理財平台的簡單操作達成不同的理財目標,成為客戶終身的理財管家,且平台全年無休地監控投資績效,若有重大金融事件須調整投資組合內容時,系統會發送再平衡通知,讓客戶隨時掌握投組績效,輕鬆理財並保有彈性。