小跌小買、大跌大買 存股族關注高股息基金

隨著退休意識興起,存股蔚為風潮,高股息基金成為主流投資選擇之一。觀察每逢台股大盤下跌時,投資人便會進場增持高股息基金,像是國民ETF-元大高股息(0056)與元大台灣高股息優質龍頭基金都具有高股息特色,當價格出現明顯修正時,市場買氣旋即大增,顯示投資人積極把握「價低息更高」的難得機會。

觀察投資人加碼高股息基金策略,原則上把握市場震盪,或是除息後買進兩個重要機會點,以0056為例,1月21日下跌1.56%,激發成交量單日大增2.6倍;2021年5月11日台股因台灣疫情重挫,0056下跌3.3%,成交量較前一日更成長6.9倍;2020年3月全球疫情爆發,0056多日下跌2.5%至6.2%不等,更創下歷史第一、第二的單日15.7萬、15.6萬張成交量。此外,2021年10月22日因除息1.8元下跌,也吸引逢低買盤,當日成交量攀升到14.9萬張,創歷史單日第三大量。

元大高股息ETF研究團隊表示,存股與傳統買股賺價差的概念不同,比起價格變動存股族更重視配息,以求在退休後享有穩定現金流,因此優質高息標的需要具備擁有「修復力強」、「穩定配發股息」等特質,才能透過長期存股來達到退休理財規劃。

存股族選定優質高息標的後,往往把握市場震盪「逢低買進」,不僅一樣的資金可以買到更多股數或單位數,加速達到存股目標,當價格下滑時,配息率也會相對提升。假設高股息ETF每年平均配息1.8元,股價35元時買入,年均配息率約5.1%;但若能在股價30元時買入,配息率即可提升到6%,因此優質高息標的在價格下跌時,往往會吸引存股型投資人進場,出現「愈跌愈買」的現象。

元大高股息ETF研究團隊指出,0056於2007年成立、歷史悠久,其從臺灣上市前150大企業中,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股,指數選股邏輯已有長期績效驗證,連11年配息且年年填息,因此深受存股族青睞。

根據台灣集中保管結算所資料,0056受益人數達56.7萬人,近一年增幅65.58%,其中持有10張以內的受益人數51.3萬人最多,年增率64.5%,持有10~100張之受益人數年增74.5%來到5.2萬人,持有100張以上之大戶也有2,181人,年增更高達89.3%。從0056無論是10張以內、亦或100張以上的受益人數全數呈現雙位數的年成長來看,顯示「大資、小資都愛存0056」,印證0056國民ETF地位不可動搖。

除0056外,台股主動型基金規模最大的元大台灣高股息優質龍頭基金(配息型)同樣出現「愈跌愈買」現象,今年1月4日完成「年終配息」以及「月配息」除息,該次年化配息率約18.48%,當日每單位淨值因配息降至12.07元,投資人把握難得機會進場,淨申購單位數於1月4日開始一路增加。

針對元大台灣高股息優質龍頭基金與眾多優質的主動式台股基金等,即日起至2022年2月28日前,下載「元大基金先生」APP,並輸入身分證字號及登入密碼成功登入,於2022年6月30日前透過「元大基金先生」APP新增元大系列基金定期定額申購計畫,即可享有終身0手續費優惠。

元大投信提醒,投資人參與基金配息時,除息交易會將配息金額自基金淨值中扣除,因此關注基金配息時,應同步留意報酬率及配息率,高配息率不等同報酬率,並需注意基金的配息頻率,半年配息或季配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致,使基金配息率波動,甚至單次配息率大幅衝高的情形,投資人應合理評估配息水準。