一銀「e-First智能理財」 超前部署樂活退休

內政部公布資料,近十年來國人平均壽命從79歲上升至81歲,平均壽命愈來越長,退休金準備成為重要課題,第一銀行與國際投資研究機構「晨星(Morningstar)」合作推出「e-First智能理財」,獨家提供「樂齡退休月月領」投資計畫,同時滿足累積退休金及退休後的年金提領需求,並補足退休三大支柱(社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資)中,個人儲蓄與投資的不足。

例如,45歲客戶預計在65歲退休,雖有勞保年金給付、退休金,但仍不足以支應生活開銷,因此希望每月額外有15,000元可使用,利用「樂齡退休月月領」投資計畫試算,現在單筆投入約270萬元,退休後的20年,預估每月就持續有15,000元自動撥入帳戶。

第一銀行指出,疫情的起伏讓投資市場波動加劇,資產配置和風險控管在投資規劃更顯重要,「e-First智能理財」使用晨星公司的演算法,搭配三百多位專家提供客戶專屬的投資組合建議,每季檢視市場狀況調整投資組合內容,提供「再平衡建議」,以動態平衡方式達成投資人的長期目標,同時兼具資產配置和風險控管的效果,並符合穩健累積退休資金的需求。

第一銀行官方網站「樂活退休」專區提供的「e-First智能理財」退休執行計畫,協助客戶規劃樂活退休生活,除了目前免收申購手續費,更延長「平台使用費0元」限時優惠活動至今(2021)年底,讓客戶在家防疫又可兼顧投資理財。