境外基金前15大 幾全都賺

境外基金前十大排名變動不大,值得關注的是太平洋品浩(PIMCO)投顧是境外基金總代理的新兵,在PIMCO旗下基金大熱銷之後,已擠上前十大境外基金品牌,不過,太平洋品浩(PIMCO)投顧卻是境外基金規模前十大、甚至前15大中唯一虧損的境外基金總代理人。

截至2020年12月底為止,境外基金規模前十大分別為聯博投信、摩根投信、安聯投信、富蘭克林投顧、富達投信、貝萊德投信、野村投信、鋒裕匯理投信、品浩太平洋投顧以及施羅德投信,前十大規模達新台幣3.17兆元,已占境外基金規模3.69兆的86%。另外,排名第11名至15名為國泰投顧、霸菱投顧、瑞銀投信、瀚亞投信及路博邁投信。

根據碁石智庫即將於6月份出版的「2020年台灣投信投顧產業經營及獲利分析報告」指出,2020年對投信投顧而言是非常豐收的一年。截至2020年年底止,台灣39家投信及84家投顧管理規模破7.0兆台幣,若再加上境外基金3.7兆台幣規模,全體市場規模首次破10兆台幣,較2019年成長10.3%。

碁石智庫負責人陳如鈊表示,就目前境外基金40家總代理中,包含25家投信及15家投顧。以2020年為例,前15大境外基金總代理(包含11家投信及4家投顧)就占了93.5%市占率,合計在2020年的獲利,也較2019年成長20%。

陳如鈊指出,從2020年起基金銷售通路改採管理資產規模計算,通路不能再向基金業者索取專案費,銀行也不得收取額外銷售手續費。此法令實施下來,也反應在境外基金的低留存率,在2020年只有3%,也就是賣了100億的基金同時會有97億的錢贖回。

至於前15大境外基金總代理中,獲利前五名依次是安聯投信(7.45億元)、野村投信(7.43億元)、貝萊德投信(5.09億元)、富蘭克林投顧(2.99億元)以及聯博投信(2.52億元)等。