央行第十次修正「銀行業辦理外匯業務作業規範」 服務更多元

中央銀行「銀行業辦理外匯業務作業規範」2003年8月6日訂定後,這次為第十次修正,主要是利於銀行提供客戶更多元的服務,且配合開放票券公司及證券業向外匯指定銀行申辦外幣貸款作業,這次修正業規範從1月19日生效。

央行官員表示,這次修正要點包括三大部份,首先是銀行辦理一般匯出及匯入匯款業務、買賣外幣現鈔及旅行支票業務時,涉及確認顧客身分程序及憑辦文件,回歸依照洗錢防制法、其他相關規定,以及銀行內部作業程序辦理。

同時放寬指定銀行辦理數位外匯存款帳戶的承作對象,並刪除指定銀行辦理外匯存款業務有關憑辦文件的規定,改由銀行依其內部作業的程序辦理。

央行官員指出,其次是配合央行開放票券公司及證券業可向指定銀行申辦外幣貸款,增訂指定銀行辦理外幣貸款,可以憑其他央行的規定文件辦理。

其三是增訂指定銀行透過自動化服務(ATM及外幣兌換機)設備受理顧客存入外幣現鈔,及兌換新台幣及外幣現鈔時,應以指定銀行的名義,向央行彙總報送交易資料。

且明定經央行許可,於機場或其他臨時設置兌換點,辦理每筆未超過等值5,000美元的買賣外幣現鈔的銀行,向央行報備簡化結匯及申報手續,應報送資料的相關規定。