股魚|ETF0050 除息 借券要不要先Call回來?

ETF0050 於2020年一開始就帶來要除息 2.9元的好消息,在過往ETF0050填息的速度算是相當的快速,以近年的紀錄來看還沒填息失敗過,這自然會引起投資人高度的關注。那要不要參加除權息呢?

這對部落客股魚來講不是問題,因為他是個長線的持有者並不會因為除權息而將手中的持股做買進賣出的動作,在這個前提下當然是參加並期待今年也可以持續帶來填息的好表現,至於還沒持有ETF0050而考慮搶進賺一波填息機會的,股魚只能提醒填權息行情是有風險的,拖到一年以上才填完也不無可能,這是參加前要特別注意的。

部落客股魚將其對ETF觀察分享給投資人,讓大家方便來檢視一下,ETF0050 除息、借券、要不要先Call回來的狀況,這也是我們該關心的部分。

(本篇文章皆為股魚個人心得分享與教學之用,無任何影響股價之意圖,亦非推薦任何股票,投資人勿將教學內容視為投資建議,在做投資之前應理性思考,獨立判斷,並自負投資盈虧責任。)

借券 是什麼?

ETF有種額外獲利的方式稱為「 借券 」,就是將你的持股借給其他人並收取利息的方式。這對於長線投資是個獲得額外獲利的方式。借券是什麼可以參考「 存股Debug 第二季第七集 PEG挑6檔一牛三吃股!價差+股利+借券三賺28%!借股票收息3招全攻略 」內容說明。

當這種借出去的股票遇到要除權息的時候,那要怎麼辦呢?是要Call回來還是要繼續借,如果沒Call回來那領不到現金股利不就虧大了?這時候就要談借券遇到除權息時的機制:

機制一:一開始就設定「遇除權息時自動Call」

這種機制的話相信投資人比較安心,在除權息基準日時看到股票在自己的戶頭內。可以確保現金股利的入袋,但缺點就是要重新安排出借,若原本手中持股較不熱門可能會拖上一點時間。

機制二:不Call回現金股利也未入袋,但借券方需補償對應金額

這是未Call回時的作法,除權息時股票不在手中繼續出借,此時現金股利自然不會撥入戶頭內。但是借券方在歸還股票時除了借券利息外,還需要補償現金股利金額。也就是說你該拿到的都沒有少,借券利息跟現金股利都一起拿回來。這種作法有個專有名詞「除權息之權益補償」更詳細的內容可以參考凱基投顧的網站說明「股票出借遇到除權息的處理方式?」。如果真的很擔心補償會出問題那就通知券商要求提早Call就好囉!!

隨著ETF的熱度提升與借券越來越被投資人所接受,這樣類似的問題會越來越多,可多瞭解一下機制作法,下回遇到類似狀況時才不會不知道該怎麼辦囉!

※本文由微股力達人:股魚授權轉載,【原文】刊於微股力


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作者簡介:微股力達人-股魚【立即關注,獲取第一手資訊】

求學時代即以技術分析技巧投入資本市場。進入職場後發現上班族受限於工作型態難以進行過往的投資方式,因此以「不看盤且能達成資本增長」為核心,深入研究各種財報技巧,並成立股魚網分享如何破解「數字」背後的意涵。

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