股魚| 買富邦50會不會賺比較多?

台灣50太貴,改買006208富邦台50會不會賺比較多?

台灣50好?還是富邦50好?

這個問題經常在各種講座活動中被問及,先說個基本結論「若追蹤相同指數在不考慮總費用率差異之下,兩者的最終報酬率會接近一致」不會因為006208 比較便宜所以大盤上漲時報酬率會比較高。分享部落格達人:股魚,於12月18日在PressPlay一篇:台灣50太貴,改買006208富邦台50會不會賺比較多?.

(本篇文章皆為股魚個人心得分享與教學之用,無任何影響股價之意圖,亦非推薦任何股票,投資人勿將教學內容視為投資建議,在做投資之前應理性思考,獨立判斷,並自負投資盈虧責任。)

為什麼說0050台灣50與006208 富邦50是接近一致而非完全一致?這必須要考慮投信的追蹤誤差與總費用率的差異,買ETF有個概念「投信多收的就是你少賺的」,在追蹤相同指數的條件下買入總費用率低的,會讓最終報酬率的表現更為出色。

而我們將0050 與 006208 這兩個孿生兄弟放在一起比較,兩者均是追蹤「台灣50指數」,但在總費用率與股價上可以明顯看出0050高於006208 ,而在追蹤誤差的表現上006208也略優於0050。

資料來源:MoneyDJ、資料時間:2019.12.17(轉載自PressPlay)

而006208 最大的優勢在於股價約為55折,這是吸引許多人感興趣的地方。通常的理由都是0050 太貴了買不起,006208比較便宜可以負擔得起,不過若兩者投入相同的資金數的話,報酬率倒不會有太大的差異。

用定期定額的比較差異

報酬率的問題,可以透過定期定額的計算來評估,這也是普遍建議的投資作法。定期定額可以排除切入時機點的判斷問題用自動化的模式協助投資人開始投資,在資金數相同的要件下,股價高一點單位數就買少一點、股價開始下跌單位數就可以買到多一點,這是一種成本長期平均化與自動化兼具的投資策略,對於繁忙專注打拼事業的人來講非常適合。

那假定這兩檔的ETF 一樣是透過每月定期定額(假設每月投入10,000、每月10號扣款),來比較看看最終數字會長成什麼樣子。

從2018.01 ~ 2019.12 之間計算兩者同時投入資金的狀態下,進行定期定額的估算,從表中資料可以看出006208 的年化報酬率會高出1.29%,較低的追蹤誤差與總費用數的差異在時間拉長後會讓報酬率數字出現變化。

資料來源:MoneyDJ(轉載自PressPlay)

兩檔雖然追蹤的指數相同,但在總費用率與追蹤誤差的影響下投資人能得到的報酬率會有落差,這也是為什麼投資ETF時一定要注意總費率的原因。

※本文由股魚授權轉載,【原文】刊於PressPlay


延伸閱讀:

ETF折溢價問題 – 很重要,想投資ETF的人必瞭解的機制

00850 ESG永續ETF 與 0050 台灣50ETF 的比較說明

 

股魚

經歷:

-台北科技大學推廣教育財經班講師

-Cmoney財經講座講師

-財訊贏家養成班講師

-今週刊財經班講師

-Money錢財報投資課程講師

-Smart 財報基本面課程班講師

-商業週刊 股市高手專欄作家

-破27,000人追蹤粉絲專頁

-破5,000,000文章瀏覽量


※本資料由  PressPlay 提供,其內容為作者個人心得分享與教學之用,無任何影響股價之意圖,亦非推薦任何股票,投資人勿將教學內容視為投資建議,在做投資之前應理性思考,獨立判斷,並自負投資盈虧責任。
你可能還喜歡