資創營收破億 董事長李易遠力推金融轉型

創業,除了實現自我理念,有時也因為看到環境痛點,期望透過創新來推動產業轉型升級,UDB資創私人財富管理集團(以下簡稱UDB資創集團)創辦人暨董事長李易遠,即是一例。他是台灣創新金融服務行業最年輕的創業者,創業歷程堪稱典範。

UDB資創集團成立於2016年,在沒有任何條件背景、貸款,李易遠白手起家從零開始。目前集團旗下有四間公司(環旭國際、資博國際、資創國際保險、資創國際資產管理),據點橫跨台灣、香港、新加坡、中國、越南。UDB在成立第三年營收破億,這位七年級創業家,將為金融環境帶來破壞式創新。

洞察市場需求萌生創業念頭,擁有四個碩士學歷放棄高薪白手起家

長年在金融保險領域耕耘的李易遠,隨著職場歷練增加,以及客戶經常向他反映自身問題,讓他創業念頭越加濃厚。李易遠舉例,針對家族財富傳承議題,台灣不像歐洲、新加坡、香港,擁有能整合會計、法律、金融三大領域的專業資產管理機構,導致海內外企業家累積一輩子的資本,大部分選擇不回台灣。

李易遠心想,若家族財富傳承的資產管理方法仍用傳統思維,金融解決方案勢必很難趕上先進國家;對民眾來說,長期還是面臨資訊不對稱、諮詢成本相對昂貴等問題。他解釋:「我們在金融集團底下設立律師團、會計師團、藝術金融部門,導入藝術拍賣及信託服務,未來也要成立律所及會所,以全新模式推動台灣資產管理領域的轉型及升級。」

若沒有強烈的信念,李易遠其實不用經歷創業艱辛,他在金融保險領域服務多年,當時他的年薪已媲美私人銀行的分行長薪資。不過他強調,「我父母從小教育我當一個『手心向下』的人,我覺得工作一定要保有理念,腳踏實地提供有價值的服務,這也是我們的企業DNA。」

逆境見證團隊成員為理念而戰,齊心推動新金融時代的產業革命

 創業初期,李易遠旋即遭遇挑戰。因家族財富傳承服務需運用信託、稅務型保險、以及藝術品等相關工具,以保險服務為例,要領有金管局核可的特許國際保險經紀執業牌照。這類牌照目前全台灣一年只核發一張法人牌照,資本額門檻要求高、限制多,且請領牌照前職務成員都要任職到位。

他回憶說,「我那時每天都做惡夢,我們領照時間在12月,加入的員工很多有房貸、有孩子、父母要養,等於要他們放棄原本工作的年終,當時壓力真的非常大。」

這群落在25~40歲的成員,目前佔集團的人力達8~9成,他們願意跟隨李易遠,關鍵在於認同企業理念,也深信自己在推動新金融時代的產業改革。李易遠表示,集團的願景,致力打造華人最具影響力的財務諮詢平台,協助客戶落實財富傳承、稅務治理,串聯會計、法律、保險、信託、及藝術拍賣,提供跨領域的整合服務。

創業至今,UDB資創集團的規模仍快速成長,旗下主要客戶來自各科別醫師以及中小企業主。李易遠強調,「我們現階段專注推動家族財富傳承與稅務治理,整合不同產業來升級資產管理模式,未來將此營運模式打亞洲盃,讓台灣資產管理制度接軌國際,並展現商業模式的創新,相信能強化台灣金融服務的彈性及韌性。」更多資訊參考:https://www.youtube.com/channel/UCTCiDwwrZxVGP55TNEj6BAw

UDB資創集團檔案。UDB資創集團提供