法國巴黎人壽「華利滿滿類全委保單」

疫情衝擊之下 善用保險保障 守護資產

新冠肺炎的衝擊不但改變生活型態,也衝擊全球經濟,造成台灣市場經濟上下起伏。為了幫助保戶在充滿不確定性的環境中尋找穩定的保險及投資策略,深耕台灣已經超過20年的法國巴黎人壽推出由專業經理人代操的類全委保單─「法商法國巴黎人壽華利滿滿(外幣)變額年金保險/變額萬能壽險」,希望透過多元佈局策略打造投資組合的同時,也能利用投資型保單所帶來的優點與特色,在抗疫的同時,滿足保戶投資標的配置規劃需求,同時也能透過壽險與年金的保障來達到自己預定的人生規劃。

法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示,法國巴黎人壽始終致力於推出符合保戶需求的投資型商品,並不斷推出與時俱進的投資型保單。去年推出的「華利滿滿類全委保單」,現已連結4檔各具特色之投資帳戶,在疫情衝擊的挑戰之下,透過專業經理人的代操,可以幫助保戶在面對投資市場波動的環境下,省去何時進場以及如何選擇標的的煩惱,輕鬆投資並同時享有年金規劃或壽險保障。

以「法國巴黎人壽環球得利投資帳戶(委託貝萊德投信運用操作)」為例,該帳戶由華南銀行保管與主要銷售,同時,貝萊德投信也說明,該投資帳戶特色主要為發掘全球各類資產的投資機會並分散風險,以提供長期資本增值為目標,動態進行調整,以建構充分分散之多元資產投資組合。該帳戶具備四大特色「LEAD」,幫助投資人在震盪的市場下,發掘全球性的投資機會,建構多元化的投資組合:

Largest:貝萊德集團的總管理規模高達9.0兆美元(資料來源:貝萊德/晨星,截至2021/3/31),不僅是全球最大的資產管理公司,也是台灣勞工退休基金的最大國外代操業者(資料來源:貝萊德/勞動基金運用局,截至2020/12/31),操作實力長期以來廣受全球投資人的肯定與信賴。

ETF:該帳戶使用100% ETF建構投資組合,因此能享有ETF的四大優勢?:?成本較低、覆蓋廣闊、透明度高、流通性高,有利於降低帳戶投資成本,間接地提升帳戶長期績效。

Aladdin:阿拉丁系統是貝萊德獨家的投資組合操作平台,結合貝萊德的全球觀點、投資專業及精密的風險管理與分析技術,有助本帳戶更即時地分析、管控投資風險。

Develop:「永續投資」是一種透過投資行為來實現社會影響力的方式,也是時下最夯的投資趨勢。該帳戶適時納入擁有環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)等永續投資概念的相關標的,幫投資人打造一個兼具永續理念與長期成長潛力的投資組合。

而「華利滿滿類全委保單」擁有五大特色,能夠幫助保戶善用以下優勢做最適合自己的規劃:
一、保費費用分為12次收取:保戶可以在投保初期優先高度參與投資表現。

二、免費轉換次數:每年提供保戶12次的免費轉換次數優惠。

三、加值給付金回饋:在第6保單週年日起,保單提供加值給付金,保單持續有效越久領越久,可前期累積資產、後期享現金流。

四、壽險/年金保險商品與多樣性幣別保單:保戶可享有壽險身故保障或年金給付的保險商品特性,幫助保戶在投資的同時,可利用壽險保障功能,在遭遇意外時能夠保障家人生活無憂;亦或是利用年金給付特性,協助保戶提早做好退休規劃,因應未來所需。另外此商品同時含有九種保單幣別,提供保戶更多元的資產規劃選擇。

五、委託資產管理專家操作:保費最低門檻為新臺幣10萬元(或等值約定外幣),即可由資產管理專家代為操作,幫助保戶檢視市場及配置資產,掌握市場投資契機,協助保戶參與市場。

法國巴黎人壽提醒,保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外,仍應留意市場價格風險、經濟變動風險和匯率風險等,且經濟走勢預測不必然代表投資績效,投資前應詳閱保險商品說明書並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素,才能發揮投資型保險所帶來的投資與保障功能。