首檔 投資型保單連結之目標收成投資帳戶

法國巴黎人壽攜景順投信,追求長期資本增值投資目標,對抗後疫情波動風險

法國巴黎人壽近年來致力滿足不同客戶需求,陸續與不同資產管理業者合作推出各類投資帳戶,今年與景順投信合作推出業界首檔目標收成投資帳戶,透過精選ETF、採諾貝爾等級風控模型、美元累積級別的設計,打造出四項首創的雙11策略,是近年來投資帳戶更重風險控管的升級版,也是今年市場最具特色的類全委保單。
 
法國巴黎人壽去年推出的華利滿滿投資型保單,今年再推出景順目標收成投資帳戶,透過專業經理人的代操,希望替更多保戶打造穩健的投資帳戶。
 
法國巴黎人壽因了解不同類型保戶需求相異,亦致力於針對保戶風險屬性與資產規劃目標去挑選最合適的投信機構來操作。旗下各投資型保單連結逾40個類全委帳戶除了能提供客戶多樣化的選擇之外,也致力於提供符合保戶期待的優質投資帳戶:例如穩健型帳戶選擇熟悉全球債券市場操作的外資投信來管理,台幣帳戶則交給在本地資本市場扎根多年且資產管理規模首屈一指的投信;今年推出全ETF標的投資帳戶則交由在風控管理具權威與全球ETF領導品牌的投信業者來操作。
 
這檔業界首創的目標收成投資帳戶,透過景順投信豐富的投資經驗以精選全球指數股票型基金(ETF)為主,根據長期資本市場假設進行戰略性配置,再根據景順投信獨創的訊號,輔以戰術性資產配置,動態調整投資組合中各類金融資產的投資比率。最具特色的是投資團隊搭配波動率預測模型嚴格監控波動風險,藉由現金部位的靈活調整,致力於降低投資組合的波動度,追求長期資本增值的投資目標,以因應後疫情下劇烈的市場波動對資產報酬的衝擊。
 
今年法國巴黎人壽華利滿滿專案新增景順目標收成投資帳戶,為業界高規格風控模組且搭配主流的ETF標的來避開主動式基金人為操作上的風險,全方位替保戶在動盪的金融市場中的風險把關,提供安心的投資管道。
 
景順目標收成投資帳戶強調市場首創的雙11策略,主要是指全ETF投資、一個美元累積級別、一個運用諾貝爾風控機制、及業界第一檔目標收成投資帳戶──四項特色打造出雙11策略,透過動態配置調整多重資產組合(包括股債ETF與貨幣型基金),搭配波動率預測模型嚴格監控波動風險並追求長期資本增值為投資目標;而當目標淨值達成時,投資組合將會轉變成較保守之投資策略。
 
景順投信表示,利用ETF建構投資組合主要是因為可藉此避免選對市場但選錯標的問題,加上ETF具有交易成本較低、透明度高、流動性佳、追蹤誤差低與分散風險等五大優勢,已經成為國際投資潮流。另外,景順目標收成投資帳戶為美元累積級別,希望藉由時間複利的效果,幫助保戶有效率的累積資產。
 
法國巴黎人壽目標收成投資帳戶今年3月進場以來,根據景順獨家的景氣判斷訊號顯示,因全球領先經濟指標(LEI)高於其長期趨勢平均,加上市場的風險偏好上升,表示對經濟的增長預期有所提高,故判定全球景氣持續處於「擴張」狀態。在預期企業獲利提升的情況下,預期股票的總報酬表現將會優於債券,因此在投資組合的配置上目前相對偏好股票資產。
 
以區域來看,除美國持續處於擴張循環外,歐元區近期受惠於工業訂單及出口需求攀升,以及消費者信心轉佳,其領先經濟指標出現明顯上升動能;而新興市場國家的部分,特別是東北亞出口導向的經濟體,受惠於全球貿易活動增溫以及製造業的週期啟動,推升中國及新興市場整體的領先經濟指標進一步朝擴張的景氣週期移動。因此,基於評價面、匯率走勢、全球景氣循環週期等原因,在股票中相對看好美國以外的已開發市場及新興市場。
 
法國巴黎人壽華利滿滿變額壽險/年金險保費費用採12期零利率分期付款方式,讓保戶先投資後付費用,同時能高度參與投資表現;同時每年12次免費轉換次數,優惠再升級。今年法國巴黎人壽與景順投信合作推出的「景順目標收成」帳戶並於第一銀行上架,就是希望滿足在未來低利與動盪的市場中想有效對抗波動風險的族群,透過穩健累積資產的方式達成自己的理財或退休目標。