元大銀行全通路財富管理體驗 最溫暖的線上服務

隨著新冠肺炎疫情的延燒,為了降低不必要的接觸,人們外出頻率逐漸減少,過去被視為產業革新必經之路的「數位轉型」,如今已成為產業存亡與否的關鍵角色。身為金融業的元大銀行,在疫情世代下的首要難題便是如何讓客戶無痛轉移到數位通路,元大銀行秉持著「以客戶需求為中心」的概念,推出全通路財富管理體驗,在非接觸的數位通路上,讓客戶感受到線下般賓至如歸的感受,提供最具溫度的數位創新服務,成功拿下2021年金漾獎創新商模組亞軍。

情境式解決方案:客戶體驗擺第一

對金融業來說,除了疫情,金融科技浪潮也是加速數位轉型的推手,在發展線上服務的過程,許多銀行依舊線上歸線上、線下歸線下。「創新,不是用華麗的詞彙揣摩客戶需求,而是從客戶角度出發,客戶需求在哪裡,就陪著客戶走到哪裡」,元大銀行表示,元大銀行推出的全通路財富管理體驗,主打「客戶的體驗」,不僅僅是單一的產品服務,更著重於情境式解決方案,規劃線上功能及流程時皆從客戶角度切入,發想客戶使用單一服務時連帶產生的相關需求,打造從線上申請開立數位存款帳戶,可同時申請信託帳戶,並於線上填寫KYC問卷,再快速完成基金下單申購作業一條龍的理財生態圈。

根據銀行客群屬性,元大銀行數據應用團隊分析,銀行客群主要以40歲作為分界點,分成兩個族群,40歲以上的熟齡族群在投資理財方面,對於線上下單依舊會有所顧慮,認為透過理專進行財富管理更為踏實,對此元大銀行全通路財富管理體驗也針對不同的客戶需求提出不同的解決方案。

元大銀行說明,以快速下單功能為例,客戶可藉由電話和理專談妥資產配置,並交由理專做好事前資料的填寫,即可在家一鍵下單進行基金及海外債的投資,減少客戶由線下轉線上的摸索時間。此外,全通路財富管理體驗利用循序漸進的方式,一步步的無痛轉型,讓客戶理解線上也能擁有良好的理財體驗。

百元投資日日扣:小資族也能財富管理

另外,對於年輕族群,元大銀行研究發現,40歲以下的客群有7成選擇以行動銀行APP為金融服務取得管道,為符合年輕小資族注重簡單、優惠、方便的使用需求,元大行動銀行增加了「生物辨識一秒登入」、「定期定額外幣換匯」、「QR code掃碼帳單輕鬆繳」等年輕族群愛用的功能,透過差異化客群的經營方式,成功獲得客戶正面評價,同時行動銀行客戶數一舉上升了26%,每人每月使用的次數也提升至30%左右。

財富管理不再只屬於高端客戶的權利,元大銀行為鼓勵年輕人加入理財的行列,今年初也將基金定期定額3千元的門檻調降至百元並將定期定額的時間縮短推出日日扣的服務,而百元投資搭配日日扣的理財方式,相較一般以月為單位的定期定額,投資金額一樣月付三千,更能分散投資風險。根據統計,百元投資上線後,小額投資者中有90%是首度購買基金,相較於定期定額整體投資者的年齡,30歲以下占總申購人數的19%,證實了元大銀行的百元投資成功受到年輕族群青睞。

「數位轉型並非只是流於形式的口號」,元大銀行推出的全通路財富管理體驗,更著重線上線下之間的串連,對元大銀行來說數位轉型並不僅僅是數位金融部的工作,而是整個銀行共同的成果,透過數位種子訓練計畫,將數位金融部的服務深耕到全省每一家分行,同時透過直接接觸了解客戶的真實需求與反饋,進行服務優化。

即日起至2022年4月30日止,完成數位通路指定任務,即享抽獎機會。圖/元大銀行提供

統整全通路財富管理體驗涵蓋的多項特色,包括:情境式解決方案、一條龍完善體驗、多樣化理財商品、傾聽客戶聲音優化服務,元大銀行認為,全通路財富管理體驗將客戶體驗擺第一,以OMO虛實融合的新模式,為線上服務增添了實體服務才有的溫度,也是這次能拿下2021年金漾獎創新商模組亞軍的原因。即日起至2022年4月30日止,完成數位通路指定任務,即享Gogoro VIVA Basic、iPhone 13與刷卡金888元抽獎機會。活動詳情請洽: ytbk.tw/fqMJJb