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基金小教室

企業主退休傳承 善用家族信託

隨著高齡化社會來臨,信託所能扮演的角色也更加多元化,除了安養信託、不動產開發信託這類型的個人信託之外,家族信託也開始崛起,尤其是在台灣,過去30、40年來靠著中小企業主打拚、創造經濟奇蹟,當年的這批中小企業主現在都已70歲,甚至快80歲,已邁入退休之齡,但有不少企業主卻苦於子女不願繼承,沒有接班繼承人,但又不捨當年辛辛苦苦創立的事業就此消失,此時,家族信託給了這些想退休的中小企業主新的選項,讓中小企業主得以解決上述的問題。…

五年級理財│單親媽媽檢視資產 打造穩健退休計畫

五年級小芳在職場上已經奮鬥了20多年,且為了唯一的小孩這十年來積極儲蓄與理財,隨著也不須再愁小孩教育費用後,開始擔憂起自己的退休生活。由於過去買了不少儲蓄型的保單,但最近由於美國降息保單宣告利率也跟著調降,小芳認為投資效益遞減,希望將資金做更有效的運用,但是又擔心可能會有風險,不知道該如何分配現有資產來打造穩健的退休理財計畫。…

直覺不可靠! 平凡媽選股2心法、月光族翻身千萬富婆

從小在菜市場長大,李雅雯很懂得做生意,9歲時曾批發戳戳樂,拿舞龍舞獅的面具當缽,蹲在菜市場以1元1戳的方式,讓小朋友抽鈔票,成本價才50元的戳戳樂,她從早上擺到下午4點,整整賺了350元。 從小就懂交易,但李雅雯卻是「理財笨蛋」。 「從小到大,父母賺多少錢,就花多少錢,」耳濡目染下,李雅雯有了經濟能力之後,便成了所謂的「月光族」。名牌衣服、化妝品一個接著一個買,28歲以前,身上沒有任何存款,但揮霍的消費習慣,她並不以為然。…

向柯P夫人學理財 定時轉換報酬佳的基金

近日監察院公布2018選舉募款與使用狀況,台北市長柯文哲夫人陳佩琪醫師發文,闡述自己如何協助柯文哲處理財產。陳佩琪表示,數十年累積投資基金的習慣,每隔一段時間上網路銀行看看基金報酬,效率差的基金,會花500元轉換費,換成績效好的基金。 陳佩琪指出,2018年5月下旬為了柯文哲年底競選連任,曾經想要以房子去抵押貸款2,000萬元,但沒想到帶柯文哲到銀行後,才發現房子抵押的貸款只能拿來買房子。…

六年級理財│失能險搭實支型醫療險 讓單身無懼

六年級生林曉芬,因為打算單身一人,之後開始正視自己的保單規劃,購買了醫療實支實付保單、失能扶助險,而後發現罹患卵巢癌,因為需要治療,只能選擇離職,還好有之前的保單規劃,讓她無後顧之憂。 人家都說男大當婚,女大當嫁,但我從沒打算結婚,只要安排妥當,「一個人也可以過得很好」,與朋友一起在台北租屋。但身為長女,一直背負強烈責任感,得定時回家照顧家中年長母親,工作上擔任工程師職務,盡善盡美鞭策自己,導致加班成為常態,周末假日往往不得空閒。…

高資產族退休 富傳三代有一套

曾任大學教授的林伯伯(化名),年屆近80,曾經是官派部會首長,說起國際市場征戰、財經理論分析,可以聲音宏亮地侃侃而談1、2個小時,完全沒有高齡體衰的疑慮。最近林伯伯又受到好朋友四哥的委託,額外協助集團旗下子公司的重整。…

王儷玲》醫療搭上區塊鏈 保險理賠更便利

過去,民眾花錢買保險,從核保、確認身分、財力、繳保費到理賠,須耗費很長時間。未來,透過金融科技創新,最快10分鐘就能完成認證理賠,理賠金即可入袋,你還可以隨時檢查保單。 這樣的金融創新植基於被《經濟學人》稱為「信任機器」(Trust Machine)的「區塊鏈」技術,因為有「加密」、「可靠透明性」、「不可否認性」及「不可竄改」等特性,可用來解決資料傳輸與信任問題。…

用基金養基金 每月坐領4萬元

當長壽成為新世代危機,你是否擔心愈老愈窮、淪為下流老人?其實只要早點準備、用對方式,就能讓你的錢跟著你一起長壽,拒當下流老人一點也不難!