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基金小教室

菜鳥投資別急! 先存滿3桶預備金再進場

根據基金投資平台「基富通」於2019年6月發布的「好享退——退休需求與理財準備調查」結果顯示,雖然有9成的受訪者知道退休金不能靠政府,但是仍然有7成的受訪者還沒有開始執行退休金理財。理財新手該投資什麼標的?要從哪裡開始起步?人氣理財部落客「效率理財王」,在新書《高效率理財術 教你存滿1000萬》中提到,一般人的收入有限,首要之務是妥善支配金錢

八年級理財|基金菜鳥買這檔 拚年報酬率10%

八年級生吳國揚目前是電子業的業務,面對競爭激烈且低薪的工作環境,使他非常了解,單純仰賴工作的業內收入,是無法如期達成他的人生目標,因此在出社會的那天起,除了工作之餘還會研究台股投資,希望能藉由投資來幫助自己如期達成人生目標。

買利變型保單別只看利率 巷內人要看這3點

由於金管會要求壽險業的保單不得虧本、不得有利差損的情況下,壽險業從今(2019)年開始全面大降息,先由國泰人壽和富邦人壽等兩大壽險公司率先調降新台幣利變型保單宣告利率,而後南山人壽等業者也陸續調降,目前才剛過9月,已陸續有壽險公司宣布再降宣告利率…

千禧世代退休術 兩大保險不能少

在西元2000年出生的「千禧世代」今年還不到20歲,在低薪社會的壓力下,普遍都有想要儘早存錢的理財念頭,但對於正確的保險觀念仍不足。壽險業建議,這些年輕人應盤點現有的保險規劃,補強「實支實付型醫療險」、「傷害醫療險」等兩大保險支柱,同時也要利用自身…

無畏殖利率倒掛 關心這數字、巴菲特老神在在

該來的還是來了!9月1日起,川普正式對3,000億美元的中國商品加徵15%關稅(手機、筆電等產品延至12月15日開始課徵),加上美國長短期債券殖利率出現倒掛現象,一時之間,「熊市」聲音不絕,日本野村證券甚至預測美股會重現2008年的「雷曼式崩跌」(Lehman-like)。

該不該買黃金ETF? 三大必買原因報你知

股市震盪、美債殖利率曲線倒掛,帶動避險需求升溫,全球最大黃金ETF道富財富黃金指數基金(SPDR Gold Shares, GLD),近3個月累計上漲超過20%;分析師認為,美中貿易戰加劇、對經濟衰退的擔憂情緒揮之不去,以及漲多拉回所醞釀的理想買點,皆使黃金前景看俏。

股海淘金… 緊盯這些關鍵數字、挑對長線潛力股

研讀並分析財務報表,是投資人最重要的功課!但對於一般投資人來說,要看懂財報可不是一件容易的事。兩位知名理財部落客怪老子(本名蕭世斌)與雷浩斯皆是解讀財報的高手,他們倆分享多年累積下來的獨門心得。

享受大樂退 別漏長照、醫療險

在各方大力宣導之下,愈來愈多民眾了解到退休金準備不能完全靠政府。理財專家表示,要確實落實讓民眾存退休金準備,政府和個人都要加把勁,民眾要早一點存、要多一點「強迫」(增加提撥比率),政府多一點「鼓勵」(如給予減稅措施),效果會更佳。 富蘭克林坦伯頓基金集團針對退休金準備大調查中發現,已有將近五成的受訪者把退休列為投資理財首要目的,但也有73%認為退休金準備進度落後。…

退休金全免稅是錯的! 談勞保、勞退的課稅問題

一般勞工基本上都會有兩筆退休金來源,也就是勞工保險老年給付(勞保)和勞工退休金(勞退)。然而,很多退休族都會誤以為,退休後沒有工作收入了,所以領的退休金全部免稅,其實這是錯誤觀念! 退休金要不要課稅,主要和請領的來源有關。以一般上班退休後可以領取的勞保和勞退來看,其中勞保是由勞工保險局支付的老年給付,是屬於人身保險給付,可以全額免稅。…