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基金小教室

第一次買REITs就上手(1)美REITs財報佳 補漲空間最看好

美國REITs在8月強勢反彈上漲3.06%,以目前REITs股利率約4.16%,與美債殖利率利差約130個基本點(1個基本點是0.01個百分點)來看,相當具吸引力。 觀察美國內需經濟仍相當強勁,加上REITs財報佳,為市場注入強心針,尤其相較於美股,REITs仍有補漲空間,有利逢低布局美國REITs基金。 台新北美收益基金經理人李文孝表示,美國REITs股利率4.16%高於比標普500股利率1.8%,及美債殖利率2.85%,價值面具吸引力。…

第一次買REITs就上手|系列專題

投資與風險總是並存共生, 愈高獲利機會的商品,往往伴隨較高風險。 投資專家一般都會提供避險建議,在投入一定的高獲利部位同時,也應配置防禦型資產。 REITs就是屬於相對具有防禦功能的選項。至於投資REITs,投信業者通常也會建議,不要重押單一區域。 以全球REITs為優,但相對會配置較多比重,在現階段及未來看好的地區及類別,區域如美國,類別如雲端電、商倉儲不動產,掌握這些要點,有助第一次買REITs就上手。 第一次買REITs就上手|系列專題…

小資族買基金(6)佛系理財法 小資族做退休大夢

談退休準備,理財專家多半建議本金1,000萬元才夠,對於領月薪的職場打工族,幾乎遙不可及。但真的做不到嗎?第一金投信指出,透過「佛系理財」策略,將現金投入可長期增值或持續創造收益的工具,讓錢滾錢,打造生生不息的資產池,小資族也能擁有無憂慮的「晚美人生」。 什麼是「佛系理財」?佛系就是不爭不搶、不求輸贏,有也行、沒有也行;套用在理財,就是不在乎市場波動、不受情緒左右而追高殺低,嚴守投資紀律,最終建立持續性的被動收入系統,實現財務自由的目標。…

小資族買基金(5)智能理財 不一樣的理財規劃

老行庫也要加入智能理財行列,包含華南銀行、臺灣企銀、合作金庫銀行、土地銀行都在積極規劃中,希望提供小資族不一樣的理財服務。 華銀目前正積極評估各家Fintech金融科技廠商智能理財系統特色與過往成效,期望設計出擁有華銀特色與適合客戶屬性的智能理財服務,預定明年第二季或第三季將提供以風險考量為優先,再尋求獲利的各類市場最適化投資組合。…

小資族買基金(4)千禧世代的理財資訊平台

千禧世代(Millennials)強勢崛起,已成為主導全球未來發展不可忽略的新勢力。 身為外匯理財專家的星展銀行(台灣),宣布推出《理不理財很有事》線上平台,內容精選與年輕世代最切身的時事話題,以輕鬆活潑的內容,深入淺出的解說,幫助年輕族群及早開啟投資之路,盡享生活,輕鬆理財。 1981年至2000年出生的千禧世代,不論是消費力或經濟實力都後勢看漲。…

小資族買基金(3)年輕人理財 首選定期定額

許多剛出社會的新鮮人努力累積人生的第一桶金,然而年輕人理財往往面臨到的挑戰是,沒有充足的時間研究投資市場。 玉山銀行表示,過去一年透過數位通路首度理財往來的年輕人,有近6成選擇以定期定額的方式投資基金,此趨勢主要與定期定額的3個特色有關。 「投資門檻低」:小額即可承作是小資族的輕理財哲學,一般定期定額的門檻最低只要新臺幣3,000元,年輕人可評估自己的資金能力,彈性設定每月想要投資的日期,藉由定期固定投入一筆資金,穩定地累積理財部位。…

小資族買基金(2)多元債讓投資人好神債債

自2015年底美國開始升息以來,當前全球主要國家利率走勢分歧,而美國陸續祭出貿易制裁,也可能迫使對手國家調整利率政策以積極應戰。 回歸債券投資來看,相較於利率變動,景氣更將影響債市的關鍵,在全球經濟維持成長動能、政經事件持續加劇市場震盪的此時,採多元分散降波動、掌握布局時機,將是左右掌握債市投資成敗的致勝關鍵。…

小資族買基金(1)多元資產策略 廣納全球收益

隨各國貨幣政策趨緊,預期股債將揮別過去低波動,轉往長期均值靠攏,建議波動環境投資應以穩健為主,並透過多元分散布局和主動式管理來趨吉避凶,以提高整體投資組合的穩定度。…

小資族買基金|系列專題

小資族薪水有限,想要省錢買基金, 可以先從節省支出開始 透過機器人理財或是銀行、投信、投顧、基金平台推出的低門檻買基金,就能輕鬆藉由專業經理人,找尋合適的投資標的,讓資產穩穩增值,讓小資族的錢滾錢,未來也能成為小富翁、小富婆,逐步邁向財務自由! 而不知道怎麼挑選基金的小資族,也可以藉由各種專業團隊,依照自己的風險承受度,選擇出最適合的基金,而為了讓錢滾錢,每月定期投入是最佳方法,而在當中,更要持續不斷,發揮恆心與毅力,才能戰勝人性弱點。…