保德信投信張一明:波動制勝,慎選基金公司

基金的挑選標準可以考慮「4P投資法」,前面3個P是在選擇基金公司,最後才是看個別基金績效,且應觀察長期表現。因為每一段基金績效都不完全一樣,大概沒有任何一家基金公司,在所有投資期間是第一名的。單純從績效作選擇的話,大家會產生困惑。除基金績效選擇外,可以多加著重在基金公司投資規劃的方向、投資人力、投資流程,故基金公司的選擇很重要、是不可忽略的事。

4P投資法:

  1. Philosophy 投資哲學
  2. People 投資人力
  3. Process 投資流程
  4. Performance 投資績效

「沒有任何一個人擁有水晶球」,2019年在波動中尋找投資機會,把不同的標的、好的標的納入投資組合(如台股、陸股、海外股票、債券等多重資產),並以動態方式作資產配置,於每一個月或每一季作檢視。

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