瀏覽分類

講堂

五年級理財│建置完整保障 抗癌有底、身後安心

游志明跟太太吳幸美是在大學認識,結婚後,喜歡小孩的二人一連生三個小孩,並且常帶小孩去戶外踏青、露營等,當時認識了一位從事保險業務的露營朋友,而後幫忙規劃醫療險、防癌險與定期壽險,後來吳幸美罹患卵巢癌,雖然還是離開人世,但藉由保單度過七年的抗癌歲月,也留給三個孩子一份母親的愛,直到他們長大。 我跟我太太是在大學聯誼出遊時認識,記得當時大家一起抽鑰匙、騎機車,從當時就讀位在台中的大學出發到墾丁,想想真的是緣分。…

不動產養老 貨比三家不吃虧

隨著高齡化趨勢加速,養老規劃愈來愈受到重視,尤其是比起無殼蝸牛,「有房族」如何能善用手中的不動產來活化金流準備養老金,更成為當前的顯學。 綜觀目前市場上的不動產養老選項,主要有以房養老、留房養老、以及最陽春的「賣屋轉租」等三大類,金融業者建議,這三種方案都各有優缺點,有心透過不動產來養老的民眾應仔細比較:「貨比三家不吃虧」。

別跟錢過不去!勞保給付錯過5年期限泡湯

相信不少人都知道勞保各項給付都有5年請求期限,也就是在5年內申請都來得及,但要注意的是「老年給付」並沒有請求期限的問題,只要達到法定請領年齡就可以申請,千萬要記得領,可別跟自己的退休金過不去。 勞工保險提供生育、老年、失能、傷病等多項給付,但仍有不少人對於領取保險給付的請求權一知半解,常常錯過申請期限,等到發現時已拿不到津貼,造成自身權益受損。

理專A不停!5大NG行為 你發現了嗎?

為增進金融服務業對於金融消費者保護的認知,金管會最近針對金檢時發現的缺失,條列五大銀行理專在辦理保險等業務時,常犯的侵害消費者權益錯誤,要求銀行全面檢視。其中,包括取得客戶已簽名的空白申請書。

投資風向球》2021年潛力標的大盤點

各國央行持續實施寬鬆貨幣政策,市場資金充斥法人持續樂觀看好2021年股債走勢,但因各股市已來到歷史高點或高檔區,法人表示,資金輪漲將是2021年的趨勢並可以留意走勢落後且具有潛力的標的。 多數法人認為,在2021年科技、生醫及環保、美國及中國等都有續漲的潛力,但一些標的可望有補漲的行情,如原物料股、金融、零售、旅遊、觀光等非必需消費品類股或工業類股。在投資地區上,英國、俄國等;在固定收益產品中,則相對看好新興市場債及REITs

意外險就OK?4款保單讓保障更全面

馬路如虎口,行人、駕駛穿梭車中,發生事故的風險非常高,根據內政部統計,2020年1-11月交通事故的死傷人數將近41萬人,一但發生事故受傷,輕則擦傷、骨折,重則殘廢、死亡,顯見意外險保障的重要性;另外,駕駛也可以補強第三人責任險、超額責任險、駕駛人傷害險以及車體險,為自己避開上路可能發生的全面風險。

這款保單比儲蓄險更賣 3招找到命定商品

隨著儲蓄險魅力下降,加上股市投資熱潮洶湧,投資型保單打敗儲蓄險、成為銀行通路最熱銷的產品。投資型保單的選擇,可從連結標的、有無配息機制,以及幣別等3大面向來考量;不過要注意投資型保單須由保戶自負盈虧,購買之前還是要評估好風險屬性再下手。 投信投顧公會統計,截至2020年11月底為止,投資型保單有效契約金額達8127.2億元,較去年同期的7660.8億元成長466億元,也比2019年全年總金額增加526.8億元。更是取代從前銀行通路最熱銷的儲蓄險,成為最熱門產品。

保險10大地雷誤區 你中了幾點?

「我們永遠不知道明天跟意外哪個先來」這句話耳熟能詳,正所謂世事無常,這也讓保險的重要性不言而喻,成為人生保障不可或缺的關鍵支柱。 然而,你真的懂保險嗎?現在保險公司與商品種類繁多,條款更是複雜難懂,有如踩地雷般的保險誤區,往往讓民眾如同誤闖叢林的小白兔,充滿困惑之餘,還可能犯下錯誤! 《DailyView網路溫度計》透過《KEYPO大數據關鍵引擎》調查10個保險誤區中,大家最常有的5大保險困惑是什麼?以及付諸行動後,5大投保時容易犯的錯誤! No.1…

美元儲蓄險6年期、10年期 該怎麼選?

新台幣匯率升勢擋不住,吸引民眾積極布局美元商品,就有一名網友傷透了腦筋,不知道到底該入手6年期,還是10年期的美元儲蓄險,讓大多數網友秒選6年期,除了美元現在正是低點,可以多換些起來繳保費外,另一個是匯兌風險考量,畢竟未來世事難料,也就是掌握好這兩件事,就能利、匯差一起賺。

投資風向球》全球債市錢景俏 聚焦4主軸

施羅德投信定調2021年全球債市投資前景看好,各國分歧的財政政策將為主動選債帶來投資機會;宏利投信認為:相較於已開發市場債券,亞洲債券更受投資者青睞。而在債券種類中,投信業者認為綠色債券&ESG債券又相對受到青睞。簡而言之,2021債市有4大主軸,主動選債、亞洲債券、綠色債券、ESG債券。 施羅德投資固定收益策略師James