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講堂

八年級理財|低檔單筆+定期定額 三年備妥留學金

Tina,八年級生,畢業後即到金融業任職,她計畫三年後能出國留學,雖然家裡可以支持部分留學經費,不過Tina仍希望自己可以透過投資累積更多的留學經費。 我去年畢業時,雖遇到新冠疫情,很幸運地,仍順利地找到銀行行員工作,目前工作、生活都算穩定,因一直與父母同住,省下了房租及一些日常家庭支出,雖然每月薪水不到4萬元,但節儉一點的話,每月仍可省下2萬元作投資,我計劃在三年後出國留學,現正努力存錢,現在的工作除了可累積工作經驗之外,也希望藉著投資理財可累積資產。…

掌握五大關鍵 實踐退休即財富自由

根據富蘭克林坦伯頓基金集團公布的退休理財大調查結果顯示,實現「財富自由」更甚於單純的退休理財,成為財務規劃的首要目標,財富管理方面,有超過六成認為需要多方專業諮詢服務才能全面掌握財務規劃,70%受訪者直言,最好有類似穿戴式裝置服務,以利隨時追蹤財務狀況。 富蘭克林證券投顧表示,疫情打亂民眾理財規劃與想法,卻也加速接受及習慣數位化服務,財務規劃需更宏觀且個人化設計,導入科技創新已是資產管理服務的趨勢,並建議秉持五大作為,盡早實現財富自由的目標。

台股基金怎麼挑?財經主播教你4訣竅挖寶

最近碰到很多人問我:「小資族該如何跨出投資理財第一步?」我的建議步驟是相對穩健的:1.求升遷賺更多本業錢+存錢 -->2.買台股基金、ETF -->3.買個股。先從台股基金、ETF入門,建立盤感,有感覺後再進入個股操作。 但,要怎麼挑台股基金的呢? 1. 絕對績效:6個月、1、3、5年

金融股傻存就對嗎?存股達人2招選好股

近年來國內掀起一股存股風潮,尤其是金融股最受到青睞,但傻傻的存金融股就對嗎?不一定!存股達人認為,不是所有金融股都可以列為存股標的,建議用兩招來嚴選金融好股,存股才能存好存滿。

指數化投資=不用努力?這樣買0050能財務自由?

我發現有些朋友誤解了使用指數化投資的本意。誤以為只要用了指數化投資,似乎就再也不用努力了!但我想這有必要說清楚、講明白。 我們鼓勵大家使用指數化投資的本意是希望各位不要在無謂的、低效率的投資行為上過度努力。我們希望各位可以把時間及心力用在提升人生技能。這是一個報酬率極高的人生策略。千萬不要以為那種一個月才投幾千塊台幣到指數ETF上,2、30年後你就可以過上想像中那樣無法言喻的快樂生活。

買房養老不如買保單 五大好處報你知

要以房養老,還是以保單養老?國泰人壽協理翁建勳列舉年輕時存錢買保單優於買房的五大好處,一是保單有保障且可同時累積資產;二是升息時保單還有增值回饋金機制,但房貸負擔卻會增加;三如投保美元保單,還有機會享有匯兌利益;四是美元保單目前還是略高於市場的利率;五是房價可能劇烈波動、且有稅費等額外支出,保費卻是固定的。 國壽建議,要以保單養老必須先檢視自己風險承受能力,但無論選擇何種保單,都必須提早、盡早規劃,才能在現今通膨、低利率環境下,累積出充裕的退休現金流。

帳面虧損!該認賠還是等它漲回來?專家以台積為例點出3關鍵

今天要分享一個投資問題,也算是不少人問過的,那就是「帳面虧損」到底要不要理會?算是真的虧損,還是不算虧損,放著就好?相信這問題應該有很多人都思考過,也遇過一些情況是認賠之後,看到別人股票放著放著還不是又回來,「看吧!果然又賺錢了,早知道就不認賠了」這樣的經驗相信大家都有過。

年報酬40%贏過股神!優質低價股這樣找

選股會是你的困擾嗎?獲利成長的好公司,當你發現時,股價是不是都已經漲到買不下手了?你是不是在想,如果能找到獲利成長,股價又很便宜的公司該有多好?《投資家日報》總監孫慶龍表示,投資大師喬伊.葛林布雷(Joel Greenblatt)有一個平均年賺40%的神奇公式,套用在台股也可以讓你找到,平均年賺40%的標的。 葛林布雷是誰?他是美國哥倫比亞商學院的教授,同時也是戈坦資本投資(Gotham

擇時交易vs買入持有|準確率竟然要這麼高才能有高額報酬

擇時交易與買入持有為兩種大相逕庭的交易方式,YP所使用的指數化投資,是透過買入持有(buy and hold)全市場的投資方式,屬於只有買入沒有賣出的投資策略,這是小眾的投資方式,然而大部分的投資者所採用的是Time the market,這是一種試圖預測市場的走向做買賣交易的決策方法。 在1975年,Nobel laureate William在他所發布的研究報告《Likely Gains from Market