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講堂

存退休金 年輕人有新想法

國內勞退金自提率去年底首度突破10%,顯示國人對於退休理財議題愈發重視,投信業者表示,低利率環境下,追求穩健收益已成王道,過去台股給人波動度高只適合積極型投資人印象,但隨著配息基金與定期定額可賺取中長線穩健收益效果日益顯現下,定期定額投資台股基金成為年輕族群退休理財的新趨勢。

六、七年級理財|以錢滾錢 備妥子女教育金

理財案例 凱勛與宸希,為六年級後段班與七年級前段班夫妻,育有兩個孩子的雙薪家庭,希望能籌措孩子未來的出國留學費用。最近因雙方父母給一筆錢作為購屋頭期款,讓夫妻不用動到工作多年存下來的150萬元,隨著銀行定存利率持續低迷,夫妻倆覺得錢放在銀行,或者不動應該是最沒有效率的投資方式,因此想有效規劃存款,希望可以創造收益,儲備兩個小孩以後的教育基金。

遺產稅暴增!竟然跟受贈房地有關?

一位民眾在2017年時從母親那獲贈房屋及土地,2018年就將該筆土地出售給他人。沒想到,在母親2019年去世要申報遺產稅時,被國稅局要求將該筆已售出資產納入母親遺產,瞬間讓遺產申報總額暴增。 國稅局說明,依《遺產及贈與稅法》第15條規定,繼承人在被繼承人死亡時應申報的遺產,除被繼承人死亡時現存財產外,若被繼承人死亡前2年內有贈與財產給配偶、直系血親卑親屬、父母、兄弟姊妹、祖父母以及這些人的配偶時,都應視為被繼承人的遺產,併入遺產總額課徵遺產稅。

欠稅235萬 婦人這動作讓壽險滿期金飛了

壽險保單具有一身專屬性,就算欠稅財產被強制執行、扣押,國稅局也動不得要保人的保單價值。但彰化一名婦人欠稅235萬元之後,將保單變更要保人為自己的女兒,被國稅局認定「移轉資產逃避執行」,成功要求婦人女兒繳出50萬元保單滿期金。 彰化一名莊姓婦人擔任工程行負責人,承攬營造公司轉包的起重工程,2009年因假造營業成本與營業費用遭國稅局查獲,共欠235萬元稅款與罰鍰,婦人堅稱沒錢還清欠稅,行政執行署彰化分署即移送行政執行。

認清自己沒有投資天分吧!單押可能很好賺 但分散投資不怕慘賠

利用過去預測未來,小心損失上百萬 每位投資者的時間維度皆所不同,但有一件事情很可能相同。那就是利用過去揣測未來的行為。 極短期的投資者可能會利用過去的秒績效、分績效或時績效來當作預測的資料。短線的投資者可能會利用過去的日績效來當作預判的資料。中期的投資可能會利用過去的周績效、月績效來當作預判的資料。而長線的投資者則是可能使用過去的年績效、十年績效來當作預判的資料。 這些投資者試著預測未來,主要的目的是想獲得超額報酬。

蓋茲離婚震撼彈!婚前保單別忘這麼做

微軟創辦人比爾蓋茲(Bill Gates)與妻子梅琳達(Melinda)3日宣布,決定結束27年的婚姻,「相信不再能作為一對夫婦在人生下個階段共同成長」,投下一顆震撼彈。由於目前比爾蓋茲為全球第4大富豪,離異後財務分割勢必更為複雜,也備受外界矚目。 今年65歲的比爾蓋茲在個人推特上發表兩人聯合聲明,「經過長時間的思考與努力後,我們決定結束婚姻關係,過去27年以來,我們扶養3個優秀小孩,並且建立一個基金會,幫助所有人過上健康、充實的生活」。

動能投資、均值反轉都有賠的時候 2大觀念你對了嗎?

投資於過去一段時間表現良好的標的,且相信未來會一直持續下去的方式稱為動能投資(Momentum),相信對於這種投資方式你一定不陌生,因為其實有不少投資者採用的方式正是動能投資,在過去短時間內上漲的標的很容易吸引投資者的目光,投注於這些標的的投資人不只期待上漲的趨勢會延續,在心裡也是如此深信著。 在美股ETF當中,有兩個標的就是為此所設計的,分別是 Concentrated Momentum ETF (QMOM)Diversified Momentum ETF

買陽明中鋼!你聽誰說的?告別瞎子買股 這點很重要

新冠疫情從2020年開始蔓延全球,在各國意識到防疫的重要性之後,陸續開始落實防疫措施,也讓科技股迎來大好時光,時序來到2021年,產業面除了晶片荒,也陸續開始出現貨櫃荒、疫苗荒,熱門標的開始從科技股開始擴散,台灣近期也開始出現類股結構輪動,之前你買台積電,之後你買長榮、陽明,也可能買了中鋼,期間有人賺了也有人賠。 賺了的人,你是聽人說,學人買,還是自己真的懂?賠了的人,你也是聽人說,學人買,還是自己分析錯了?…

20、30、40代聰明理財 這樣做戶頭永遠有現金

本文介紹,已畢業出社會,20歲到40歲無子女的青年上班族,應該如何聰明理財。 先破題,既然有「聰明」理財,就是有「愚蠢」理財。什麼是愚蠢理財呢? 3種應該立刻改掉的「愚蠢理財」 愚蠢理財1:月光族 每個月薪水都花光,比如,每月收入4萬,然後每月也是花費4萬。月底的存摺餘額,常常只剩下幾百元。 愚蠢理財2:經常透支、寅支卯糧

1年50萬現金流的3種方法 0050、0056該怎麼做?

「我朋友投資股票領股息,每年有10萬元的現金股息收入,滿好的耶!」 「現金流」是許多人追求的理財目標,然而,現金流只能透過配息嗎?其實不一定。對於多數的一般民眾而言,至少有三種方法可以取得現金流,以每年50萬現金流為例,請見下表1: 表1:取得50萬現金流的三種方法 資料來源:台灣證交所、元大投信、富聯網。*為了簡化計算,均未納入交易手續費及稅負 方法1:提領股息