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理財

母親節支付戰 純網銀開搶

5月重要戰場「母親節百貨購物大戰」,純網銀宣布參戰!母親節向來是國銀不會錯過的一級戰區,刷卡優惠一年比一年加碼,2021年4月甫開業的LINE Bank首度加入戰局,在特定百貨商場祭出不限金額首筆加碼回饋10%,另外,國泰世華卡、兆豐卡祭出的回饋無上限,也相當吸睛。 LINE

存退休金 年輕人有新想法

國內勞退金自提率去年底首度突破10%,顯示國人對於退休理財議題愈發重視,投信業者表示,低利率環境下,追求穩健收益已成王道,過去台股給人波動度高只適合積極型投資人印象,但隨著配息基金與定期定額可賺取中長線穩健收益效果日益顯現下,定期定額投資台股基金成為年輕族群退休理財的新趨勢。

外匯探搜|跨入微笑曲線右端 美元下半年升勢起

一般認知,經濟表現相對優異的國家,匯率價格理所當然也會表現較好。不過美元有其特殊的地位及背景,所以在全球經濟同步衰退時期,即使這個衰退的根源來自於美國自己,美元還是會表現強勢;隨著美國聯準會(Fed)放寬貨幣政策來刺激經濟,全球逐漸進入同步復甦的時期,美元會開始明顯的走弱;而如果因為一些政策、產業結構的差異,使得美國的經濟表現明顯優於其他國家,則美元將再度走強。這樣的一個過程,形成一個微笑曲線(見圖)。 疫苗助攻 美經濟相對佳

六、七年級理財|以錢滾錢 備妥子女教育金

理財案例 凱勛與宸希,為六年級後段班與七年級前段班夫妻,育有兩個孩子的雙薪家庭,希望能籌措孩子未來的出國留學費用。最近因雙方父母給一筆錢作為購屋頭期款,讓夫妻不用動到工作多年存下來的150萬元,隨著銀行定存利率持續低迷,夫妻倆覺得錢放在銀行,或者不動應該是最沒有效率的投資方式,因此想有效規劃存款,希望可以創造收益,儲備兩個小孩以後的教育基金。

遺產稅暴增!竟然跟受贈房地有關?

一位民眾在2017年時從母親那獲贈房屋及土地,2018年就將該筆土地出售給他人。沒想到,在母親2019年去世要申報遺產稅時,被國稅局要求將該筆已售出資產納入母親遺產,瞬間讓遺產申報總額暴增。 國稅局說明,依《遺產及贈與稅法》第15條規定,繼承人在被繼承人死亡時應申報的遺產,除被繼承人死亡時現存財產外,若被繼承人死亡前2年內有贈與財產給配偶、直系血親卑親屬、父母、兄弟姊妹、祖父母以及這些人的配偶時,都應視為被繼承人的遺產,併入遺產總額課徵遺產稅。

欠稅235萬 婦人這動作讓壽險滿期金飛了

壽險保單具有一身專屬性,就算欠稅財產被強制執行、扣押,國稅局也動不得要保人的保單價值。但彰化一名婦人欠稅235萬元之後,將保單變更要保人為自己的女兒,被國稅局認定「移轉資產逃避執行」,成功要求婦人女兒繳出50萬元保單滿期金。 彰化一名莊姓婦人擔任工程行負責人,承攬營造公司轉包的起重工程,2009年因假造營業成本與營業費用遭國稅局查獲,共欠235萬元稅款與罰鍰,婦人堅稱沒錢還清欠稅,行政執行署彰化分署即移送行政執行。

認清自己沒有投資天分吧!單押可能很好賺 但分散投資不怕慘賠

利用過去預測未來,小心損失上百萬 每位投資者的時間維度皆所不同,但有一件事情很可能相同。那就是利用過去揣測未來的行為。 極短期的投資者可能會利用過去的秒績效、分績效或時績效來當作預測的資料。短線的投資者可能會利用過去的日績效來當作預判的資料。中期的投資可能會利用過去的周績效、月績效來當作預判的資料。而長線的投資者則是可能使用過去的年績效、十年績效來當作預判的資料。 這些投資者試著預測未來,主要的目的是想獲得超額報酬。

合庫銀加入LINE Pay Money

一卡通公司與LINE Pay合作「LINE Pay Money」電子支付服務,並持續加強與銀行端合作,一卡通公司宣布,即日起合作金庫銀行加入LINE Pay Money合作銀行行列,提供帳戶儲值服務,目前合作銀行含農漁會達180家。 此外,電支平台直連數位帳戶開戶服務再新增第一銀行、台新銀行及遠東商銀三家銀行,含去年已上線的中國信託及聯邦銀行,已有五家合作銀行提供直連數位帳戶開戶服務。 一卡通公司統計,「LINE Pay

蓋茲離婚震撼彈!婚前保單別忘這麼做

微軟創辦人比爾蓋茲(Bill Gates)與妻子梅琳達(Melinda)3日宣布,決定結束27年的婚姻,「相信不再能作為一對夫婦在人生下個階段共同成長」,投下一顆震撼彈。由於目前比爾蓋茲為全球第4大富豪,離異後財務分割勢必更為複雜,也備受外界矚目。 今年65歲的比爾蓋茲在個人推特上發表兩人聯合聲明,「經過長時間的思考與努力後,我們決定結束婚姻關係,過去27年以來,我們扶養3個優秀小孩,並且建立一個基金會,幫助所有人過上健康、充實的生活」。

動能投資、均值反轉都有賠的時候 2大觀念你對了嗎?

投資於過去一段時間表現良好的標的,且相信未來會一直持續下去的方式稱為動能投資(Momentum),相信對於這種投資方式你一定不陌生,因為其實有不少投資者採用的方式正是動能投資,在過去短時間內上漲的標的很容易吸引投資者的目光,投注於這些標的的投資人不只期待上漲的趨勢會延續,在心裡也是如此深信著。 在美股ETF當中,有兩個標的就是為此所設計的,分別是 Concentrated Momentum ETF (QMOM)Diversified Momentum ETF