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理財

「防疫保單」紛出擊 助中小企降營業風險

因應新冠疫情需求,各產險推出各種「防疫保單」幫中小企業降營業風險,讓企業主可以花小錢得到大保障度過這非常時期。 富邦產險在新冠疫情期間率先推出「企業防疫薪資費用保險」,以減輕小型企業薪資負擔、維護員工受薪權益。

防疫增醫療保障 產險健康險可補強

疫情持續延燒,民眾檢視自己的健康保險架構是否完整,萬一發現健康險保障不足或想加強保障,產險公司所推出的健康險可補強。 產險業者所推出的健康險都屬於短年期,一年或三年,保費相對便宜,且可立即投保,相對於壽險的終身醫療險,是屬於低保費高保障的健康險。

回歸保險本質… 儲蓄險要被閹割了!

金管會不管疫情及降息對壽險業的衝擊,動手為下半年抑制儲蓄險暖身了!為了讓保單回歸保障本質,明年起,只要保障型及高齡化保險商品的新契約保費收入,占所有商品占比由高而低排名最後5%,且較前一年度下降的壽險公司,商品都將由備查制改為審查制。

抓很嚴!要保人、被保險人不同 就要遺產稅

又一個要保險與被保險人不同,被國稅局補課遺產稅的案子。有位民眾以本人為要保人,配偶為被保險人,買了一張保單,之後該民眾過世,因為保險契約尚未成就,該民眾的配偶沒把保單列入遺產申報,結果被國稅局查獲,上千萬元的遺產不僅要補徵遺產稅,還被罰2倍以下罰鍰。 台北市國稅局最近在查核某位民眾遺產稅案件時發現,該民眾的有一筆自己為要保人,配偶為被保險人的保單,被繼承人漏未申報。繼承人對此主張,該民眾死亡時該筆保單並未理賠,應該無須申報遺產稅。

志村健爆有私生子 鉅額遺產誰繼承有眉角

日本喜劇泰斗志村健因感染新冠肺炎緊急就醫後,29日宣告不治,享壽70歲。外傳他留下50億日圓(約新台幣14億元)的遺產。由於他終身未婚,龐大的財產可能由哥哥繼承。但在他過世後,又傳出他有個私生子,若孩子出現,繼承遺產將增加變數。 留有鉅額財產的名人富豪,一般都會在生前規劃財產移轉給下一代。但像志村健這種未婚多金,卻又驟逝的名人,遺產的去向就比較容易受到外界關注。

定期定額台股 存老本效率高

退休理財終極目標就是透過時間累積退休後所需的現金流,市場法人表示,退休理財規畫應跳脫和穩健、保守的思維,在距離退休時間還早的時候,把握波動度高但中長線成長的市場,透過定期定額的方式來提高收益,投資最熟悉的台股就是不錯的方式。 根據內政部統計的2018年統計生命表,台灣平均壽命80.69歲,尤其往後隨著醫療科技進步,當百歲人生不再只是想像,退休生活可能再延長,準備的退休金勢必要更多。

外匯探搜|第二季經濟療傷 預期美元逆勢偏強

新冠肺炎疫情全球蔓延,沙烏地阿拉伯與俄羅斯石油價格戰進一步加重市場動盪,全球股票市場普遍跌落熊市,經濟陷入衰退恐慌。美國聯準會火速將利率降至接近零,並推出新一輪無上限的量化寬鬆措施,其它主要央行同步大幅寬鬆,配合各國財政方案救市火力全開,展現出「不惜一切代價」的企圖心。然而,時序邁入第二季,問題的核心仍是防疫成效以及經濟活動之間的權衡。

壽險包租公出招 新壽啟動以物易物救租戶

新冠肺炎疫情讓壽險包租公快收不到租金,新光人壽決定自救,已啟動「以物易物救租戶」行動,即向承租的飯店等購買餐券或預訂大量外送餐點,協助房客度過今年的難關。 全台擁有數百棟大樓及房產的壽險業者,今年要跟租客一起共度難關。據壽險業者公布,其帳上投資性不動產到去年底共達1兆1,793億元,比前年增加13.6%,而去年全年租金收入近273億元,增幅僅7.9%,其中還含去年完工出租的南山廣場及新光人壽幾棟大樓,今年又遇上新冠肺炎,不少飯店承租戶快承受不住,租金收益堪慮。