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保險

林麗珠 客戶壽險保額放第一

「萬一我比我客戶早走的話,至少我幫他們所做的保險規劃能讓我安心。」保德信人壽首席壽險顧問林麗珠近20年來將客戶壽險保障規劃內化成為工作與生活上的習慣,每周成交至少三件保單成為她的日常生活,也讓許多受惠於她保障規劃的客戶不斷主動推薦介紹,讓她一步一腳印走到700W的成績。…

區塊鏈 加快旅遊不便險理賠速度

區塊鏈加快各主要產險公司的理賠速度之後,業界人士已預期,國內包括華航、長榮兩大航空公司相繼發動罷工,接下來將使市場對旅遊不便險的需求更旺,這股新的外生變數也將再掀產險公司展開旅平險理賠速度的熱戰。…

旅平險搶生意 打Wi-Ho牌

保險業者對旅平險競爭激烈,行銷牌越趨多樣化,其中南山人壽已針對海外旅遊網路分享神器Wi-Ho,特別是日韓地區大舉展開優惠折扣放送,國泰人壽則針對航空哩程數累積展開行銷。 根據國泰人壽的哩程回饋方案,網路投保小額旅平險的保戶可在一般的贈品及里程回饋之間二選一,其中,長榮航空哩程數可獲最高回饋200哩,亞洲萬里通則可獲回饋200至400哩之間。…

月月配投資型保單 女性青睞

附身故給付保證的月月配投資型保單,女性接受度遠高於男性。富邦人壽在母親節前夕公布,其附身故保證給付機制的月配型類全委投資型保單,女性投保率近70%,且年紀愈大接受度愈高,61~70歲的保戶占42%,且平均保費192萬元。 投資型保單連結由投信專家代操的類全委基金,同時承諾月月撥回一定比率,這類保單在近年成為投資型保單主流商品,每年銷量數千億元,近期壽險公司紛紛推出附保證型,有些是淨值低於一定水準時,仍保證月月配息,另一種則是有身故保證給付機制,確保保戶資產。…

又爆南山業務代簽「申請書」 金管會要求撤回

南山新系統「境界」出包,導致15萬張保單遭自動墊繳或停效,立委今(9)日再爆出南山業務員自行幫保戶簽「申請書」,申請保單復效。金管會保險局局長施瓊華表示,這本來是為了「確認繳費意願」,但是南山卻用了「申請書」,這是不行的,已經要求全部撤回。…

富邦附保證月月配投資型保單 女性投保占7成

附身故給付保證的月月配投資型保單,女性接受度遠高於男性。 富邦人壽在母親節前夕公布,其附身故保證給付機制的月配型類全委投資型保單,女性投保率近70%,且年紀越大接受度越高,61到70歲的保戶占42%,且平均保費192萬元。 投資型保單連結由投信專家代操的類全委基金,同時承諾月月撥回一定比率,這類保單在近年成為投資型保單主流商品,每年銷量數千億元,近期壽險公司紛紛推出附保證型,有些是淨值低於一定水準時,仍保證月月配息,另一種則是有身故保證給付機制,確保保戶資產。…

為解決南山困境 顧立雄已見杜英宗二次

如何跨過南山困境?金管會主委顧立雄9日透露,已為了南山人壽新資訊系統境界的問題,與南山人壽董事長杜英宗見過二次面,杜英宗是率南山所有經理部門,來清楚的說明如何讓新的電腦系統儘速上線,金管會的要求就是6月底前一定要確保新系統的可信賴度及正確度。 立委江永昌在財委會上一再質詢金管會是否要限制南山人壽業務、投資或相關處份?顧立…

金管會:等南山資訊系統沒問題 就會開鍘

南山人壽啟用新資訊系統境界成就,至今搞不定,金管會主委顧立雄9日表示,「裁處在事情告一段落,自然會進行」,即目前首要工作是讓南山人壽資訊系統先達到「完全沒有問題」,之後即會就此案及南山過往表現,對相關人員進行裁處,甚至可能包括南山人壽董事長杜英宗。 南山人壽資訊系統出問題,造成15萬張保單停效或墊繳保費,南山人壽近期發表格要求業務員去確認客戶繼續繳費的意願,但最後卻是要業務員「簽名」,形成業務員代客戶申請復效的疑慮,引發南山人壽業務員恐慌,不願執行此任務。…

宏泰人壽包裹出售?金管會:沒聽說

外傳宏泰集團有意將宏泰人壽、群益證券、群益投信等「包裹出售」,對此金管會表示「沒聽說」,即宏泰集團並未來報告此事。宏泰人壽也對此三緘其口,但內部人士則表示,沒有任何人接到相關指令,也還沒有人進行實地查核(DD)等動作。…

健康險、傷害險保費 可納扣除額

產險近幾年力推健康險和傷害險,使得這二類保險保費大增,產險業者表示,除了壽險保費可作所得稅之扣抵,向產險公司投保的意外傷害險、健康險於申報綜所稅時也可以作為「列舉扣除額」,因此,在報稅時可別忘了善用保險的扣除額來節稅。 不少壽險業務員常告訴民眾,投保壽險保費可以節稅,產險業者表示,不只是壽險保費可以節稅,若有向產險公司投保團體保險費及旅行平安險中,只要有「意外傷害險」及「醫療險相關保費」都可計入列舉扣除額度內。…