瀏覽分類

保險

別替保戶做太多 壽險業務員65件不能做的事

「無微不至」的服務未必是好事。保險局近日核可產、壽險公會擬定的保險業務員懲處態樣,有65件事一旦保險業務員做了,就會被停止招攬3個月到1年,甚至被撤銷業務員登錄,其中今年新增業務員替保戶保管網路投保的帳號與密碼,就停招3個月,使用帳號跟密碼是立刻撤銷登錄,許多業務員會替忙碌的客戶觀察及更換投資型保單的基金,未來一查到也是撤銷登錄。…

壽險業拚超值服務 抓住VIP客戶

壽險業也要培養VIP客戶。不僅銀行有財管VIP客戶,台灣人壽也以年繳保費500萬元及五年累積買3千萬元保單,選出兩類頂級VIP客戶,並分析這類客戶愛理財、重健康,如投資型保單張數是一般客戶的3.5倍,癌險保額是一般保戶的1.6~1.9倍,其失能、重大疾病或其他醫療險的保費則是一般客戶的2~3倍。 各家壽險公司會依不同保費標準,篩選出VIP客戶,提供不同的超值服務,估計六大壽險匡列出的VIP客群有40~50萬人次,這些人的再投保比率及保費都比一般客戶要高。…

台每人有2.5張保單 3大關鍵為保單健診

台灣平均每人有超過2.5張壽險保單,不過許多人對保障內容不甚清楚,補足保障缺口更不知從何著手;專家提醒,每年至少要全盤性做一次保單健診,並從家庭責任額、風險承擔能力與保障缺口3大面向規劃。 根據保發中心統計,2018年平均每人保費支出為新台幣15萬5885元,其中高達14萬8865元均為壽險保費支出,台灣保險滲透率世界第一,平均每人就握有超過2.5張壽險保單。不過,面對手上的壽險保單,有許多民眾對保障內容與保額不甚清楚,補足保障缺口更不知從何著手。…

壽險買債券ETF 增提6.1%準備

9月將是壽險業「多事之秋」。保險局規劃9月底前拍板2019年資本適足率(RBC)新規定,其中針對快速成長的新台幣計價債券ETF基金,將增提6.1%的外匯風險資本,且類似新台幣計價實際上是投資海外的商品都要增提6.1%的外匯資本。同時,壽險業相互投資金控及壽險公司的次順位債、負債型特別股,超過淨值10%者,都要從自有資本中扣除。

年輕族群 可強化日額型傷害醫療險

中秋連假好幾天,不少年輕人揪團,騎車出遊烤肉,拓展交友圈,但據台北市警局交通大隊統計,108年上半年18歲到25歲年輕機車騎士死傷人數最高,占整體機車交通事故死傷人數約34%,壽險業者提醒年輕族群,騎車除了強制機車責任保險外,也一定要為自己投保傷害險及傷害醫療險,避免因交通事故導致受傷或住院導致蒙受金錢損失。…

中秋出遊 投保緊抓四重點

中秋連假終於來了,不少人事先安排特休,最長可以休九天假,計劃一趟旅行好好紓壓放鬆,但連假出遊也務必小心「行」的安全,根據交通部統計2018年中秋連假(三天)共發生292件事故,平均一天約百件上下,壽險業者提醒,中秋出遊保障要有,透過投保四重點,就能無憂享受美好假期。…

擔心子女離婚財產大失血?保險信託這樣做

多年前,我看過一篇美加地區的報導,內文指出父親贈與給女兒一棟房子,沒想到婚後女兒丈夫投資不利,還把房子拿去設定抵押貸款等。 這類事件在台灣也時有所聞。尤其,台灣目前的離婚率位居亞洲第二,且離婚恐怕還得面臨以下幾種狀況。 離婚得面臨財產分配 錢多一方最吃虧…

靠政府不如靠自己 助你退休的5張保單看這裡

退休金別傻靠政府 年老費用自己先規劃 台灣現行的法規,工作滿25年的人,退休後可領勞保年金與勞退金,合計大約等同退休前的20%~30%的收入,如果退休後,完全靠政府所提供的退休金,肯定不夠,老後醫療費用越老越多,萬一需要長期照顧費用更高,所以自己要有額外的儲蓄。 退休理財工具例如:銀行定存、股票、基金、不動產及保險等等。到底哪一種最適合做退休金規劃呢? …

首例保險業沙盒 在旅遊網投保旅平險不是夢了!

金管會6日公佈,國泰人壽與易遊網合作的監理沙盒案正式通過,是台灣監理沙盒首創保險業案例! 以目前網路投保規定,民眾僅能在「保險公司」所設的網站投保旅平險。因此若想在旅遊網站購買行程時加保旅平險,用戶需經過不同平台間跳轉、重複註冊認證會員等近10道程序,整體使用體驗繁瑣。但若是此次沙盒實驗成功,最快在2019年12月以後,民眾就可以在「易遊網」上投保旅平險,方便許多。…

富邦產險梨保險 今年近95%保戶獲理賠

由於水梨今年受寒害及颱風豪雨影響損失嚴重,富邦產險梨保險累計已理賠近1,600萬元,近95%保戶獲得理賠,富邦產險表示,在10月底保期結束前,理賠金額預計還會再增加。…