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基金

0056殖利率狂甩定存?專家蹦出這句忠告

台股ETF人氣王元大高股息(0056)挾高殖利率優勢,近期受益人數再衝破29萬人,8日首次公告今年配發1.6元股息,殖利率達5.37%。不過專家示警,儘管殖利率大勝定存,但0056的成分股今年填息率不到6成,因此0056高股息在年底前達成填息機率可能不太理想,投資人參與除息要多留意。

REITs逢低布局 長線有賺頭

9月美國確診病例持續下降,第二波感染風險消退,經濟數據仍優於預期,ISM製造業與非製造業指數皆反彈至50以上,失業率持續下滑,經濟數據持續改善,加上美債利率持續維持至低水準,美國REITs在低利率環境下未來仍將持續受惠,由於許多產業仍被低估,未來經濟持續恢復後將持續反彈,預期股價震盪過後,股市將往正向發展。

雙刀護體 投資級債吸金稱冠

美國大選白熱化,消息面也不斷影響市場情緒,市場資金為趨避風險,持續湧入投資等級債券基金,根據美國銀行統計,投資等級債已連續28周吸引資金淨流入,稱霸所有資產類別。法人認為,市場至2020年11月總統選舉結束前,恐將持續高檔震盪,為降低投組波動,建議可考慮加碼具有基本面改善、供給量減少雙優勢的投資等級債券。

防禦需求升溫 伊斯蘭債續熱

美國11月3日大選開始影響全球投資市場,新冠疫情秋冬季節重燃風險,具防禦功能債券需求仍強,但債市9月以來陷入震盪,美元信用債市4月以來強彈後,評價面引發擔憂,卻不損及伊斯蘭債熱度,9月沙烏地阿拉伯電力公司發行首檔綠色伊斯蘭債,發債目標13億美元,吸引52億美元認購需求。

海外ETF 生技、陸股、科技最勇

美國財政刺激法案的期待,刺激科技股低接買盤進場,美股表現回神,帶動主要股市表現,近一個月漲多跌少,連帶海外股票原型ETF表現水漲船高,統計近一個月績效前十強,以生技、陸股、科技相關ETF表現最突出,漲幅都在4.5%以上。

陸股資金歸隊 帶動大中華基金

陸股十一長假後開紅盤,資金歸隊拉抬股市明顯,統計10月9日、10月12日兩天北上資金已淨流入247.77億人民幣,已把9月流出236.36億人民幣資金補回。市場法人表示,長假後內外資積極挹注,陸股後市看俏,投資人不妨以定期定額或分批進場的方式適度布局大中華基金。

科技股八面威風 AI基金領頭衝

疫情造「富」,2021年全球科技股發燒,八大趨勢主題搶眼,受惠企業獲利佳,相關類股長線潛利十足,法人指出,看好科技類股成長動能,建議定期定額布局。 新光全球AI新創產業基金經理人李淑蓉表示,疫情讓全球企業數位變革加速,隨5G陸續開台,明年科技股八大主題商機發燒,包括人工智慧、大數據、雲端運算、資料中心、影音娛樂、金融科技、遊戲、宅經濟等。

全民拚退休 目標日期基金超給利

金管會運用線上基金平台「基富通」帶全民拚退休金,如今上線滿四周年,除客戶人數達15萬人,基金存量也快速成長至450億元以上,該平台每月定期定額扣款金額已近15億元,該平台連結的九檔基金績效表現搶眼,其中,國泰投信的三檔目標日期基金表現出色,近一年2039、2049目標日期組合基金績效都逾一成,而2029的績效也有7.75%。

利多加持 新興市場漲聲響

Fed日前在全球央行年會上聯準會發布「平均通膨目標政策」,將允許通膨超過目標2%,為2012年以來首次通膨政策調整;同時調整充分就業的政策,表示低失業需搭配通膨上升,才會成為升息條件。投信法人表示,這劃時代的政策改寫,暗示未來一段時間內將維持在零利率,正式開啟低利率時代大門,也導致弱勢美元的來臨,資金持續湧入具升值空間的新興市場。

投信海外股票基金 中、美最給利

2020年剩下最後一季,觀察投信發行的海外各類型基金今年來績效平均表現,整體來看,以大中華、美國股票、中國A股基金表現佳。法人分析,這三類基金漲幅皆逾二成,為今年以來海外基金投資的亮點,也特別值得投資人留意。 群益投信表示,大陸、美國後市都是值得投資人留意,不過在市場大小波動不絕的環境下,以基金定期定額介入是最為簡單方便,也具風險分散、平均成本效果的投資方式,再搭配長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資事半功倍。