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基金

國際資金湧 債券基金狂吸22周

受惠於利率趨跌和投資氣氛反覆,債券資產今年備受國際資金關愛,根據最新統計,整體債券型基金連續吸金資金進駐周數已進入第22周,上周再流入128億美元。其中高評級企業債更是債券投資人的心頭好,兼顧收益和波動平衡的投資級企業債成為最大受惠者,上周再獲逾103億美元的資金流入,推升連續吸金周數來到第23周。 此外,新興市場債券基金也有18.47億美元的淨流入,並已連續十周吸引資金青睞。反觀高收益債券基金則在樂觀情緒減弱影響下轉流出,連兩周吸金被迫提前止步。

永續成長存息股 退休準備足

根據富達國際針對台灣職業婦女所作的投資理財調查發現,台灣的職業婦女雖有投資經驗,但卻有逾半(53%)對實現自己的退休目標沒有信心。富達投信表示,若能調整投資標的,像是以好股、好息、好收益的永續存息成長為主的全球入息型基金,可望紓解未來退休準備不足的壓力。 特別是在當前市場波動時,「優質存息成長」的龍頭企業,擁有息收題材保護、以及穩健基本面支撐下,能展現防禦與抗跌的特性,往往是退休基金或法人機構在面對不確定環境下的投資重點。

小額終老保單 保險局提三建議

一人一生限購二張的小額終老保單,銷售從成長轉衰退,為了因應超高齡社會來臨,保險局提出刺激買氣三建議方案,即透過網路投保銷售小額終老保單、異業合作宣傳活動、提供員工優惠投保價的企業專案,來主打「趁早投保」、「小額可負擔的保費」,提升投保率。

AI多重資產 定期定額有利

據美國商業雜誌富比士(Forbes)指出,目前約有23%的企業已將人工智慧應用於處理和產品服務,至2022年,這個數字將增加80~90%。投信法人表示,AI科技相關應用的範圍愈來愈廣泛,增添了該產業未來長線成長的動能,雖短線整體科技產業因漲多出現拉回,但在長線持續看俏下建議投資人持續以定期定額方式掌握長線成長契機。

金融市場熱絡 投信基金規模連3個月創新高

全球科技類股領漲下,8月國內投信基金規模再創新高,達新台幣4兆4406億元,連續3個月刷新單月新高,月增0.49%;其中指數型跨國投資月成長14.49%最搶眼。 儘管近期科技類股漲多回檔,法人認為,從利率水準、經濟數據、科技創新與熊市指標等面向觀察,股市泡沫風險不高,短期拉回以漲多合理修正看待,有助延續長期牛市行情。

新興亞洲永續債 低利時代收益型核心優選

最近新冠肺炎疫苗試驗取得進展,沖淡二次疫情陰霾,亞洲經濟率先全球邁入復甦步調,但低利率環境持續,收益型資產仍具魅力,推升資金向債券型基金靠攏。凱基投信觀察,綜觀全球債券當中,目前亞洲債券占比約25%,但亞債的規模僅佔台灣整體債券基金規模的4%,仍擁有很大的成長空間,看好未來亞洲債券將是低利時代收益核心優選之一。

無畏股市震盪 特別股資金簇擁

美股賣壓湧全球股市走勢震盪,不過特別股表現則相對淡定,以2020年9月初美股連三個交易日重挫的累積跌幅來看,NASDAQ指數跌了近10%、S&P500指數下跌6.95%、道瓊指數下跌5.5%,特別股指數同期間內僅小跌1.6%。 法人表示,在利率維持低檔環境下,特別股因息收水準具吸引力,還享有發行機構多具高信評的優勢,加上近期成長股漲幅已大,且市場前景變數猶存,因此在市場對於穩健息收型資產的配置需求不減之下,可望持續吸引資金配置。

全球股市高檔震盪 台股基金獨強

全球金融市場高檔震盪,美股日前連續三日大跌,引發市場信心搖動,影響股票基金績效表現不佳,統計645檔投信發行的國內外股票基金中,近期績效普遍不佳,整體來看以台股、亞股基金表現相對抗跌,投信法人表示,台股近期受美國制裁中芯、華為禁令影響,電子股面臨修正,資金轉進傳產股,不過整體來看,類股輪動將加速,台股在資金行情未退下後市仍可期,只要拉回就可逢低分批布局,建議投資人以台股基金來介入相對得宜。

政策、資金護航 A股基金抗跌

近期國際避險氛圍籠罩,整體陸股雖難獨善其身,但統計今年前八月,國內上架銷售的所有股票基金類型,相關基金類型一口氣包前三名,分別為中小型股票基金的30.6%、其次為大中華股票基金的24.12%和中國股票基金的19.36%,顯示具題材面支撐的個股仍能逆勢強漲,顯示現階段布局陸股,主動選股重要性。

新保單條款疫動 範圍擴大

全球最大的風險管理公司怡安(Aon)發表了2020年的全球風險地圖表示,新型冠狀病毒大流行很可能會改變地緣政治格局,並繼續對經濟和政府施加巨大壓力,怡安集團表示,2020年陸續有新保單條款將原本「不保」事項變為「可保」範圍,因應企業需求。 怡安與The Risk Advisory Group和Continuum