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基金

向柯P夫人學理財 定時轉換報酬佳的基金

近日監察院公布2018選舉募款與使用狀況,台北市長柯文哲夫人陳佩琪醫師發文,闡述自己如何協助柯文哲處理財產。陳佩琪表示,數十年累積投資基金的習慣,每隔一段時間上網路銀行看看基金報酬,效率差的基金,會花500元轉換費,換成績效好的基金。 陳佩琪指出,2018年5月下旬為了柯文哲年底競選連任,曾經想要以房子去抵押貸款2,000萬元,但沒想到帶柯文哲到銀行後,才發現房子抵押的貸款只能拿來買房子。…

川普華麗變臉 美短高收爭收益

美國總統川普再度上演華麗變臉秀。原先美方預定9月起對大陸3千億美元商品課徵10%關稅,13日傳出部分品項將推遲到12月15日課徵,法人建議,自去年7月以來,美中攻防反覆,川普甚至時不時透過社群媒體放話,引發市場波動,此刻投資人首選「抗震型債券」,考量配息動能,「美國短年期高收益債」能抵禦利率風險,也能壓低匯率風險。…

國人退休意識強 信心仍不足

在年金改革議題的持續延燒下,退休金的討論已不僅再是特定族群的關心話題,而是成為全民運動。為了解各個族群對於退休金準備的態度以及行為,施羅德投信今年特別針對全台灣25~55歲的企業員工,透過網路進行退休準備大調查。在這份調查當中,可以發現台灣的員工退休準備意識高漲、行動力強,但卻依舊對擁有舒適的退休生活沒有信心。…

波動加劇 挑台股基金看長期績效

面對中美貿易戰火,全球股市今年震盪加劇,台股波動加劇,增加布局難度,投信建議,透過台股基金配置,達到分散風險並維持收益,尤其應選擇操盤團隊穩健表現,創造長期績效表現佳的指標,在市況愈難掌握下,愈能維持相對優的報酬。…

台股資金動能仍強 定期定額掌升機

中美貿易戰火走走停停,台股也跟著全球股市震盪加劇。投信法人表示,全球貿易戰雖可能衝擊部分科技產業發展,但在全球低利環境下加上國內上市櫃公司財報表現亮眼,預期台股指數仍具有上漲空間,且其中以5G相關概念股表現最值得期待,建議投資人以定期定額投資台股基金方式掌握台股中長線上漲的投資契機。…

多重資產配置 增強收益及防禦力

全球經濟成長放緩,加上中美貿易戰、英國脫歐等地緣事件,市場波動加大,富達投信表示,多重資產配置,不但可增強收益,最重要可以提高投資防禦力。 據富達統計,過去11年半的資料顯示,全球債基金的年化收益率是2.8%、年化波動率為3.7%;傳統全球股債投資的平衡基金,年化收益率是4.5%,但波動率提高至7.2%。 若在股債之外,再加上一點另類資產,如不動產投資信託、再生能源、銀行貸款等,並作動態配置,及運用多種避險策略,…

能攻能守 特別股基金搶眼

全球主要央行貨幣立場紛轉鴿派,降息風再起,市場利率風險降溫,加上國際不確定性紛呈,激勵資金移向穩健及高息標的,帶動特別股表現,近一個月特別股基金逆勢走揚,美銀美林全球特別股指數近一個月上漲1.09%,相關基金表現亮眼。 群益全球特別股收益基金經理人蔡詠裕表示,從利率市場來看,市場預估美國聯準會(Fed)降息機會逐月增加,高盛推估未來六個月可能降息達3碼,且其他主要央行也偏寬鬆,帶動公債殖利率下滑趨勢形成,整體利率風險下降。…

印度一枝獨秀 反彈可期

受中美貿易戰緊張情勢急遽升溫的衝擊,全球股市回檔修正,統計自8月初川普公布將課大陸關稅以來,全球主要股市跌多漲少,其中僅印度、紐西蘭兩股市為正報酬,投信法人表示,其中印度整體經濟狀況仍是新興市場最佳,近期不受中美貿易戰影響,在外資對政府實施FPI稅率可能做出鬆綁,加上RBI做出超乎市場預期的降息,使得市場恢復部分信心,外資也回補,加上日前宣布再降息,若逢拉回不失為印度基金中長期買點。…

國際金融市場波動加劇 投資組合掌握高優大三關鍵

中美之間貿易戰已由科技戰擴展至貨幣戰持續擴大,全球市場自2009年以來已走了超過10年以上的大多頭,未來的長期預期報酬率勢必降低,而風險逐步升高,此時投資組合中可以加強品質、配息、低波動三個元素來做調整...

醫療Q2獲利居冠 反彈可期

美國第二季財報公布季節即將進入尾聲,目前已有425間標普500成分股公布第二季財報,將近七成公司優於預期,其中以健康醫療產業財報最亮眼,營收與獲利成長優於整體產業水準。 投信法人指出,醫療產業獲利成長成為S&P500類股的獲利王,主要是政策不確定因素有望底定,加上醫療併購題材利多,醫療成長趨勢動能強勁,獲利前景亮眼。…