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投信基金規模衝高 增5,186億

無畏疫情衝擊,2020年國內投信基金規模逆勢增長5,186億元,為史上金額增長第三大年度。投信法人表示,疫情尚未完全平息下,各國政府財政、貨幣政策將持續同步撒錢,資金動能充沛,勢必湧向股債等風險性資產,尤其看好股市中長期向上趨勢,操作上建議「重股輕債」。 根據投信投顧公會資料統計,截至去年底為止,投信整體基金規模達4兆5,232億元,創各年度新高。若與前年底相較,規模年增長5,186億元,僅次於2019年、2001年,為史上金額增長第三大年度,年成長率為12.95%。

資產配置黃金 攻守兼備

國際油價過去六個月的走揚趨勢穩固,帶動大宗商品、基本金屬價格的挺升走勢,帶給黃金重新聚集人氣,周線金價勁揚逼近1,870美元,外銀財富管理認為,歐洲央行近期的貨幣政策卻抑制了黃金短線進一步上行的動能,美元下跌和風險規避情緒周期性反復,因此分散黃金持有配置時間,可以拉長至未來6~12個月,為風險偏高且占比多的股市部位,作為防震的備案。 星展集團財富管理指出,在全球資金行情火熱下,黃金價格仍然受到支撐,是由於其「抗跌」和「跟漲」的雙重特性,股市走揚時可表現出韌性。

今年一掃頹勢 東協基金閃亮

東協股市今年以來表現出色,一掃去年股市陰霾,印尼、泰國、新加坡皆呈現5%以上漲幅。去年受疫情影響,東協股市壓力較大,以去年整體表現來看,印尼、菲律賓、泰國、新加坡都是負報酬。不過在去年11、12月東協國家股市反彈上漲,其中,泰國、新加坡、印尼上漲幅度皆超過10%。市場法人表示,東協市場低基期,今年頗有一掃去年頹勢的契機,補漲可期,投資人可趁機布局東協基金。

亞股有撐 電商成長看好

全球景氣擴張下,投資人對風險性資產的接受度提高,加上低利環境和弱勢美元影響,有利於高經濟增長率的新興市場,尤其是新興亞股更是法人最看好的區域。 安本標準投信投資長彭炫通表示,美元持續偏弱,加上資金外溢的驅動下,亞股有機會成為下一波受益的市場。中美對抗將以不同型式存在,但是相關風險已經鈍化,此外,亞洲企業的低負債比不僅有助於挺過經濟難關,今年獲利有機會再次成長,網路購物等業績逐步彌補實體零售的疲弱。

台股科技基金 布局搶先機

台股近期資金簇擁半導體族群,產業龍頭表現一馬當先,並同步外溢至IC設計、IP矽智財、封測與設備等族群,受惠高效能運算的ABF載板族群,更連袂創高,半導體已成長線機構投資人布局重點,趨勢題材中大型電子股,或低本益比、高殖利率績優股,可望支撐台股動能,有利定額布局台股科技基金,把握收益機會。

退休理財掌握3要素 加速邁向財富自由

根據「2020台灣退休理財規劃大調查」發現,年齡介於35歲至60歲的國人,選擇退休理財項目考量的3大因素,分別為保(35.6%)、投資報酬率(27.4%)及固定配息(20.1%),顯示國人在退休理財規畫,偏好保本或穩定配息、價格波動低的理財商品。 兆豐銀行投資顧問團隊建議,退休理財規劃可加以資產配置,將部分資金配置在固定配息的金融商品,例如配息的債券型基金或年金型保險等,利用配息收益以定期定額方式再投資,善用複利效果,擴大投資收益累積財富,讓退休生活規畫更有安全感。

中信中國高股息ETF 2/4證交所掛牌

近期全球主要指數漲幅,港股表現相對出色,截至1月22日,恒生指數累積上漲8.14%。證交所表示,預計2月4日掛牌的中信中國高股息(00882)ETF,將是今年首檔新上市ETF,主要鎖定在香港上市、高股息率的中國企業,掛牌後可望為國人提供更多元的ETF以利投資布局。 不過,證交所也建議投資前應先閱讀公開說明書,瞭解商品特性和市場風險、匯率風險及流動性風險等相關資訊。

美超級財報周登場 漲勢加溫

今年以來,潔淨能源、減排環保政策持續發酵,並成為推升相關受惠板塊的主要動能。法人認為,美國自本周展開的超級財報周有機會為美股漲勢續加溫,但由於美科技股已出現一段漲幅,高檔震盪加大,逢低依然可以分批加碼。 安聯AI人工智慧基金產品經理黃詩琴表示,美國總統大選前,由科技股領漲股市;選後與AI相關的成長動能開始外溢,循環性類股及價值類股轉強;與AI相關應用持續增加,在軟體商持續採用AI下,AI的影響性持續由科技產業外溢到非科技產業。

低利率助攻 美股後市看旺

美股氣勢如虹,21日包括S&P500、費城半導體以及NASDAQ三大指數再度同創歷史收盤新高,根據群益投信統計資料顯示,2021年來14個交易日中三大指數創新高次數分別為三次、八次、四次,而今年來漲幅分別為2.28%、12.04%、4.99%,其中S&P500與NASDAQ指數已連兩日創新高。法人表示,短線漲勢強勁,但低利率仍有望支持美股於高檔,美股多頭強勢氣焰仍表現可期。

全球股票型基金 金牛奔騰

全球多頭行情大爆發,許多股市看高不高,但也讓投資人開始居高思危,此時若能參考歷年的強勢市場,更能增加這波多頭行情的投資勝率。投信法人統計,統計2009年至2019年近十年來,扣除2020年第一季受疫情影響全球崩跌的數值,全球首季最強勢的市場前五名由阿根廷、越南、俄羅斯、美國、土耳其拿下,而這些股市各代表拉美、亞洲、新興歐洲、美股今年持續看俏。 PGIM