用開店心態操作台指期 當沖新手先學做順勢單

一般來說,投資人若未做好功課就急著投入期貨市場,往往因不了解商品特性、只好跟著別人操作,最終容易虧損。

有創業經驗的人都知道,一家店從無到有,需要耗費相當大的心力。從構思企劃→找店面→商圈評估→商店規畫→裝潢施工→尋找廠商→設備採購→員工招募及訓練管理→行銷企劃→銷售記錄→策略調整⋯⋯每個環節都不可或缺,如此循序漸進,才有機會打造一間成功的店鋪。

而要成為操作台指期的贏家,雖然少了許多創業的繁雜細節,但仍得秉持相同的態度,按步就班做好操盤的事前準備。

從熟悉台指期的慣性波動到資金比例配置,以及風險控管、操作技巧、多空判斷、停損停利、交易記錄、複習檢討等,每一個環節都需要先審慎評估,這不僅是考驗操作者規畫的能力,執行力及修正力亦缺一不可。

把投資當創業,你會更小心

還有,用「猜測」的態度去操作台指期,也是導致虧損的原因之一,即使僥倖獲利,也無法長久維持。

這個道理一樣可以用創業來比喻:你會因為猜測這地段開咖啡廳很賺錢,就立馬租下店面開始營業嗎?會因為聽朋友說吃到飽餐廳很夯,就立刻貸款投入經營嗎?雖然大多數人都回答「不會」,卻有很多投資人在操作台指期時,變得草率行事。

有人會覺得,即使進場買錯,所付出成本也不像創業那麼多;但若無法改變操作的態度,小虧損也會如雪球般越滾越大。

還記得我過去的慘賠經歷嗎?當時我進場前也沒想過,自己居然不到兩週就賠了100萬元,如此輕忽的態度,就是操作時的隱藏風險。

大賠後,我一改輕忽態度,開始把操作台指期當作經營一家店鋪一樣積極謹慎,下定決心從頭學習→研究→測試→調整→執行→記錄→修正,正視每一筆操作。當心態擺正後,再踏實走好每一步,操作就有了顯著的成長。如果一開始就認真看待,不但能少走許多冤枉路,更不會慘賠。

我開的線上學院課程,之所以堅持將操作必須具備的原則及心法放在第一單元,就是希望學生們能先擁有創業般的謹慎態度,才會有良好的學習效果,成為操作台指期的贏家。

只要心態先擺正,結果自然不會太差──因為想法決定行為,行為決定結果。

市場低門檻,容易讓人忽略高槓桿

很可惜,鮮少有投資人會有這樣的想法。

期貨市場常被誤認是投機市場,主要是因為仍有大多數人,以人云亦云的方式在操作,找不到適合自己技巧的更是不在少數。歸其原因,是進入該市場的門檻太低,導致大多數新手投資人還沒養成「怜式店鋪理論」的觀念,就急著投入,以為不需要了解太多就能輕易以小博大、快速致富。

以操作一口小台來說,只需要四萬多元保證金就可以操作了,根本不用像創業一樣,需要大筆資金及諸多事先規畫,導致許多投資人選擇進入低門檻的期貨市場,希望開闢出另一條獲利的蹊徑。只不過,多數人容易忽略了它是高槓桿的衍生性金融商品,做得好,獲利確實可觀;但操作不當,仍有機會把本金賠光,甚至要再補錢。

很多人問我:「那我準備10萬元做一口小台,可以嗎?」

原則上,保證金放得足夠,採用槓桿較小的下單比例,才是正確的做法。就像開店會預留準備金,在波動劇烈的期貨市場更該如此。當然,如果可以盯盤又只做當沖,操作技巧夠好又看得懂盤法,SOP制定得夠完善又能夠確實執行,那麼準備10萬元做一口小台也沒問題,甚至5萬元就足夠。

如同開店的事前準備一樣,你事先準備得夠充足,掌握度越高,那麼成功的機會就越大。注意喔,是「機會越大」,而不是一定會成功,畢竟就連知名便利商店,也會有門市做不起來而收掉,但因為它的加盟機制夠完善,所以失敗的比例就會比其他創業加盟來得小。

反過來說,如果不能盯盤,只做留倉單,可操作技巧不夠好又看不懂盤法,更無法遵守操作的SOP,這樣就算有再多資金,也一樣會賠光。

而台指期操作得好,獲利完全不亞於一間便利商店的營業淨利,甚至可以超過。

有法有破,台指期獲利有金鑰匙

台指期獲利真的不輸給便利商店嗎?以現在動輒波動上百點的行情,我們用一口大台來試算看看。

假設你不做當天的來回價差,保守點估計賺到50點,乘上大台每點代表的200元,再乘上一個月約22個交易日,那就是月獲利22萬元。若換成做來回價差的高手,破百點是基本要求,起碼賺到44萬元。

那麼開一家便利商店的月淨利呢?別說是44萬元了,業績較差的,恐怕連22萬元都達不到。

至於操作一口大台,只要準備十幾萬元保證金,完全不需要300萬元的開店準備金,也用不著24小時不打烊。

但我剛剛說了,操作期貨是高槓桿,雖然獲利豐厚,不過如果操作不當,一天賠百點,連賠22天,也是44萬元。

既然高利潤與高風險並存,為何不需要做好事前的準備工作?這是淺而易見的道理,投資人卻往往容易忽略,就如同當初慘賠的我一樣。

想成為操作台指期的贏家,就必須拿出創業精神,用心做好每個步驟、穩紮穩打。在準備的過程中,可以把每個步驟視為一個個的小目標,小目標達成後,大目標自然容易達成。

我很喜歡母親經常講的一句話:「有法有破。」意思是:任何困難終究能找到破解的方法。能完善這些小目標,等同於找到了破解獲利的金鑰匙。

給自己充足的時間做好進場前的準備,無論是資金配置、操作技巧、SOP……都一一搞懂並掌握好,再往自己的目標邁進,要是你準備得越充足,目標就越容易達成。

如果現在問我:「操作台指期會不會很難?」

我的答案是:雖然那些準備不容易,但只要準備足夠,操作起來並不難,加油!

◎女王台指期小教室

讓許多人聞之色變的期貨,到底是不是真的具有高風險?首先要從它的高槓桿特色談起。
以操作現股為例:準備資金為總價金的100%,槓桿就是1(價金100÷資金100);融資操作股票的準備資金為總價金的40%,槓桿就是2.5(價金100÷資金40)。

以指數15,000點、保證金15萬元為例,台指期(大台)的槓桿計算方式為:
200元×15,000點=300萬元
300萬元÷保證金15萬元=20倍(槓桿)

也就是說,只需要15萬元保證金,就可以交易15,000點的商品,這就是市場上說台指期高槓桿的原因。

那有沒有什麼方法可以控制槓桿呢?以剛剛的例子來說,當準備金提高到50萬元去操作一口大台時,槓桿就降成了6倍(300萬元÷50萬元)。也有人用損益計算來呈現:

保證金13萬元→下跌100點(200元×100點=2萬元)→2萬元÷保證金13萬元=15%
保證金50萬元→下跌100點(200元×100點=2萬元)→2萬元÷保證金50萬元=4%
依上述論點及算法,只要提高準備金來降低槓桿,操作的風險就降低了。

當沖新手先學做順勢單

以操作的方向而言,我建議先學會做順勢單,再學做逆勢單。選擇操作的週期也要循序漸進,先學會做當沖,再學習做隔日沖,接著是短波段、長波段。

關於操作,要特別記住兩個觀念:走勢都是由小而大;操作週期越短,停損空間越小,虧損壓力跟著小,對新手更友善。以下我會分別說明。

1.走勢都是由小而大。

2020年3月從8,268點起漲,我們來比較一下月、週、日K及5分K線圖,可以發現價差有所差別。
● 月K:當然很少有人依據月K進場,但可以看到從低點到收月K線,價差已拉開千點的差距。
● 週K:週K的低點到收週K,也有七百多點的差距。
● 日K:低點K收黑K,價差近100點,加上隔天開漲兩百多點,差距約300點。
● 5分K:每一根K棒的價差差距更小,當沖者盤中就能適時的把握到低點。

走勢都是由小轉折轉變成大轉折,先學做當沖,除了不會錯過好的轉折位置之外,也可以多做幾趟當日盤中的來回價差。

2.操作週期越短,停損空間越小。

大部分的新手投資朋友,資金比較少,建議先從短線當沖開始,因為當沖的操作週期短,停損的設置空間小,相對虧損所造成的壓力也比較小。等到掌握得了變化較多的小波動之後,再轉換成操作大波動,就能駕輕就熟。

反應速度較慢且較能忍受波動空間較大的投資人,一樣建議先練習觀察小波動,並比較較長週期的分時K棒(例:15分K),熟練後再用週期較長的分時K棒操作。

對於新手,我建議從順勢操作開始,看K棒告訴你什麼訊息,就跟著走勢做。接下來,我們會進入本書的重頭戲──傻瓜操作法,教你怎麼「只」觀察K棒,運用簡單的基礎順勢方法,在漲勢和跌勢都能獲利。

台指期傻瓜當沖法,讓我本金翻5倍:三種K棒走勢+操作三原則,不鑽研個股、不盯籌碼,當天下單當天賺,下班回家接著賺!

(本文摘自Queen怜著《台指期傻瓜當沖法,讓我本金翻5倍:三種K棒走勢+操作三原則,不鑽研個股、不盯籌碼,當天下單當天賺,下班回家接著賺!》,大是文化提供)


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