繼承人快瘋掉!股利算不算遺產?一圖秒懂

又到了上市櫃公司除權息旺季,民眾除要留意除權息權益,若家中有人不幸在近期內過世,且有持有有價證券,除權息日與遺產申報也息息相關。若被繼承人在除權息後、領得股利前去世,這筆股利要納入遺產總額申報遺產稅,擔心子女一時無法負擔重稅,可以先用壽險「預留稅源」。 一名男子在8月5日死亡,遺有A、B二間上市公司的股票各5,000股。子女在申報遺產稅時未將股票股利納入遺產總額,被要求補報,經諮詢後發現A公司的股利須併入遺產總額課稅,B公司的則不用,讓繼承人霧颯颯。

類全委理財術 2大面向找到命定保單

類全委投資型保單適合想參與市場行情,卻未有足夠心力投資布局的人,對於需加高保障、準備退休的族群也非常合適,但究竟如何選到屬於自己的保單,壽險公司建議可以「預算」或是「保障需求」等2種不同方面比較選擇...

類全委3特色解決理財痛點 2類人最合適

長期低利與高齡化、少子化環境的衝擊,民眾退休生活必須靠自己提前規劃,許多民眾選擇投入資本市場,但多數人卻無法時刻追蹤市場動態,也不如專業投資人可以精準進出布局資產,這時候就可以透過同時具有保障,且能參與市場行情的類全委投資型保單作為規畫選擇。…

4,471萬退稅沒人領?憑單退稅要領要快

退稅快去領!國稅局指出,今年第一批退稅採「憑單退稅」的民眾,尚有5,214件、金額達4,471萬6,453元還未領取,提醒納稅義務人要在9月30日前完成退稅,不要讓自己的權益睡著了。 財政部臺北國稅局表示,109年度綜合所得稅第1批退稅案件,未採用直接劃撥方式,或填寫的存款帳戶無法撥入而採憑單退稅的民眾,退稅憑單已於110年7月30日陸續以掛號寄發。

開學急!申請學費最高補助2.88萬元1次看

疫情衝擊各行各業,連帶影響勞工生計,可能連孩子學費也籌不出來。為減輕失業勞工的經濟負擔,勞動部公布本學期就學補助資格,只要符合4項條件的人,每一位子女最高可領2萬8,800元,自9月6日至10月14日可提出申請,有需求的民眾可要抓緊時間,對荷包不無不小補。 勞動部辦理「失業勞工子女就學補助」,110學年度第1學期失業勞工子女就學補助的申請資格條件如下:

遺產稅申報留意5狀況 當心漏報被追稅

申報遺產稅時,有幾種狀況繼承人容易誤解或遺漏,如死前二年贈與親人的財產,和股票已取得股利等...未併入遺產總額計算報稅,而產生被國稅局追繳課稅的情況。 (文章來源:好險網) 遺產分配有4程序 繳不出遺產稅可用3撇步 爸爸生前贈哥哥房產 我可要求當遺產分配嗎?律師來解惑! 保單變更這項目 國稅局將課贈與稅

32歲存千萬想退休?注意2風險得靠保險補強

新冠肺炎不但衝擊人的健康,也讓世界各國陷入經濟危機,投資股票、基金債券的投資客紛紛在這時候陷入一片哀嚎,但有網友過去靠著股票、基金創造被動收入近1千萬,現年32歲就想退休,殊不知他可能忘了通貨膨脹的問題,甚至沒有做好老後長照險的規劃。至於,該如何透過保險進行穩健的退休金資產配置,傳統儲蓄險,再配合傳統投資型保險或變額年金險至少能分散全球金融投資的風險。 靠股票、工作收入存千萬想退休

擁3億身家 林佳龍夫妻最愛這2款儲蓄保單

前交通部長林佳龍任內發生史上最嚴重台鐵出軌意外,今年4月20日獲准請辭。根據最新一期的廉政專刊,林佳龍卸任申報財產有存款1.52億元,7張儲蓄險累積已繳保費達3,113.7萬元,加上不動產、有價證券等資產,身家已逾3億元。 監察院24日公告林佳龍卸任財產申報資料,林佳龍夫妻本期申報現金50萬元、存款1.52億元;對比去年11月的申報金額,現金增加15萬元、存款增加200多萬元。

小額保險術!內行人曝2招少付5%保費

買保險是為了轉嫁無法承擔的風險,就有網友詢問「大家是怎麼抓保險預算?」,擔心自己希望保費控制在1.5萬元內會不會太少,引起其他人熱心分享自身經驗,建議保險規劃以雙十原則來規劃,先買「低保費、高保障」的定期險,更有內行人傳授2省錢妙招,有機會為自己一年省下逾5%的保費。 原PO在臉書社團「存錢人生」發文指出,儘管目前疫情持續嚴峻,手頭還留有一點錢,但考量日常花費,加上近期想買保險,可能會拉掉部分預算,因此想買基本的保障,保費希望能控制在1.5萬元之內。

準退休族老後別為錢煩 善用3大理財法

隨著國人平均餘命增加,加上退休年齡遠早於世界主要國家,但愈早離開職場,愈需要充分的財務規劃準備,以因應日後20年、甚至30年的支出,準退休族可透過穩定現金流、醫療保障完善、長照保障充足三大重點,檢視財務與風險規劃,善用保險功能補足缺口,讓未來的養老人生更加有保障。