國壽旅平險 透過LINE也能保

金融業積極搶建生態圈,國泰人壽24日宣布,已成為壽險業首家與通訊軟體LINE結盟,可讓保戶透過LINE投保旅平險,國壽以網路投保旅平險作為平台,積極建構數位旅遊生態圈,目前已有旅行社、電信業者、票券購買平台、飛行獎勵、通訊軟體等陸續加入。 從2月起,用戶在LINE旅遊規劃行程時,可順便買國壽旅平險,國壽表示,透過API無縫介接,可在三分鐘內完成投保,還有LINE POINTS點數回饋2%,2月上線月則限時回饋50%,單筆最高回饋100點。

壽險AC項下債券 一年限賣5%

全球第一個針對攤銷後成本(AC)項下金融資產祭出「限賣令」。金管會23日表示,壽險公會在2020年9月就訂出問答集,明確2021年開始AC項下金融資產處分達5%,即達到「一致性重要性」標準,若壽險公司一年內處分超過5%,則次年開始到2025年1月1日前,不得再將新的債券分入AC項下。影響所及,今年起壽險處分債券獲利將沒過去靈活。

金管會推股務改革 大同條款3月上路

金管會23日宣布最新股務改革措施,預計2021年3月初上路,新措施包括明訂上市櫃等公開發行公司股務委外辦理後,不能再收回自辦,並從2022年1月起,對股務機構辦理評鑑制度,若不合格的股務機構就會有懲處,另外,明訂自辦股務被金管會處分後,應在二個月期限內完成移交作業。

金管會推股務改革 大同條款三月上路

金管會23日宣布最新股務改革措施,預計2021年3月初正式上路!新措施包括明訂上市櫃等公開發行公司股務委外辦理後,不能再收回自辦,並從2022年1月起,對股務機構辦理評鑑制度,若不合格的股務機構就會有懲處,另外,明訂自辦股務被金管會處分後,應在二個月內完成移交作業。

附保證投資型保單7大限令上膛 要買要快!

又有七項保單新規定要上路。保險局已公布,從3月1日起,投資型保單若要附保證給付,僅能提供「最低身故保證」,且保證金額不得高於所繳保費,同時月月配息型類全委投資型保單,若要附保證給付,當基金淨值低於80%時,必須停止撥回。 其次,附保證部分必須依性別、年齡,收取不同保證費用,最多5歲一級距,即不可「一率到底」;第三投資型保單不得有立即投資的約定;第四類全委帳戶管理費用,必須從實際資產配置日才能開始收取,且必須是投資現金、約當現金之外的資產。

工商協進會籲金融營業稅降至2%

工商協進會財政、金融委員會日前召開委員會,會中決議,函請金管會、財政部為維護租稅公平,提升金融、保險業的國際競爭力,2022年將現行金融營業稅率由5%調降至2%。 財政部對此表示,金融營業稅有其歷史背景因素,惟金融產業趨勢尚待金管會全面評估與跨部會討論。財政部官員強調,依照現行營業稅法規定,銀行業、保險業經營銀行、保險本業銷售額仍適用5%營業稅率標準。

壽險獵MA 重金徵才仙拚仙

壽險業招募明日之星,即大型壽險公司今年將招募70~90位儲備幹部(MA),提供為期一到二年專人指導且多元培訓計畫,訴求小菜鳥就有機會跟高階主管共事、「見世面」,且多數首年就有年薪百萬元,培訓若合格,即可快速晉升或安排海外任職,成為跨世代接班人。 與2020年主要金控規劃的MA人數相比,今年表定錄取的MA員額略有減少20~30位,但各公司表示,若應試優秀人才極多,不排除超額錄取。

避離職爭議 保單續期獎金改分五種

保戶持續繳保費、保單繼續有效的佣獎將分五種。金管會規定自7月1日起,壽險業保單設計時,就要註明續期獎金的發放方式,無論在職與否都能領的續年度佣金、一定要在職的續年度服務報酬,及三款保單繼續率獎金,即保單只要仍有效就發的繼續率佣金、一定要在職的繼續率獎金,及合約終止後的服務獎金。

信心爆棚 投資型保單1月銷量36個月新高

投資人信心爆棚,投資型保單銷量亦創下36個月新高。據壽險公會統計,今年1月投資型保單新契約保費達538.81億元,是2018年1月之後單月銷量新高,同時占壽險當月新契約保費近55%,亦是創2008年金融海嘯之後最高占比,成為壽險業績的主力。

搶賣投資型保單 銀行連七個月市占破六成

銷售投資型保單,現在也是銀行的強項。據壽險公會統計,今年1月投資型保單銷售近539億元,其中近64%是銀行賣出的,即銀行1月賣了近343億元的投資型保單,創36個月新高。 由於新台幣儲蓄險幾乎賣不動,銀行在銷售美元利變保單的同時,也加強銷售投資型保單,尤其近年熱賣款是躉繳保費、月月配息型的類全委投資型保單,比的是配息率,還是銀行的強項,從2020年7月開始到今年1月,銀行已連續七個月、銷售投資型的業績占當月投資型保單總銷量的六成以上。