印度鬆綁外資 債市前景樂觀

自4月起印度政府將開放海外資金投入印度主權債,且投入單一企業公司金額提高。投信法人表示,印度政府目標於三年內讓印度債券進入國際債市指數,預估被動資金將高達千億美元,此舉將有利印度債市表現,建議投資人可趁此波修正逢低布局,掌握印度優質收益率。

智慧鎖利法 可持盈保泰

新冠肺炎疫情拉警報,全球股市隨之上沖下洗,市場波動之大前所未見,下一刻走勢難以預料,許多人擔憂資產是否會因此泡湯。投信法人表示,在市場最低點難料又不想錯失未來回升行情的契機下,可多運用資產管業者智慧鎖利機制或者分批透過定期定額方式介入。

美經濟減災祭鐵腕 美股有撐

為減輕新冠肺炎疫情對金融市場與經濟造成的衝擊,美國聯準會大幅降息六碼至接近零利率,並且加碼量化寬鬆(QE)購債計畫,承諾以「無限QE、定向紓困」為基調,壓低借貸成本,同時制定計畫確保資金流入企業及各地方政府,也將提供一般家庭和企業信用支持。投信法人分析,美政府祭出2兆美元紓困案,預期將可支撐美國近一季經濟,進而讓美股有撐。

玉山金 短線守穩周線

玉山金控(2884)去年持續維持高獲利水準,連續八年創下新高水準,今年前兩個月獲利32.61億元,每股稅後盈餘0.28元,面對今年新冠肺炎疫情干擾,玉山金控將以強化跨境整合、數位轉型以及風險控管,力求各項業務穩健成長,其中子公司玉山銀近年來財富管理業務表現居各銀行之冠,尤其信用卡業務表現出色,今年表現可期待。

數位服務疫軍突起 交易熱翻

疫情使各項數位服務加快到位,最不該受隔離限制的金融服務,剛好讓各銀行把兩年來大舉投入的金融科技大大展現,包括數位平台的行動銀行APP、網路銀行,或實體上自動提款機ATM,都為銀行業者打了場勝戰。 渣打銀行表示,今年以來,手機行動銀行使用率較去年同期成長逾三成,活躍用戶數與交易量也皆有顯著增加。除了行動網銀APP以外,消費者使用社群平台的頻率與黏著度也增加。

定期定額台股 存老本效率高

退休理財終極目標就是透過時間累積退休後所需的現金流,市場法人表示,退休理財規畫應跳脫和穩健、保守的思維,在距離退休時間還早的時候,把握波動度高但中長線成長的市場,透過定期定額的方式來提高收益,投資最熟悉的台股就是不錯的方式。 根據內政部統計的2018年統計生命表,台灣平均壽命80.69歲,尤其往後隨著醫療科技進步,當百歲人生不再只是想像,退休生活可能再延長,準備的退休金勢必要更多。

債券基金 Q1全數負報酬

新冠肺炎疫情快速蔓延至全球,恐慌情緒導致市場流動性緊張,即便是深受保守資金擁戴的債券基金,表現也大受打擊,根據Lipper統計,2020年第一季績效表現前十強的境內外債券基金全數為負報酬。檢視前十強債券基金類型,共通點大致不脫為短天期或存續期間較短、再不然就是持有標的以公債、類公債和投資等級債券為主。

中國中小型股票基金 抗跌

新冠肺炎疫情遲遲無法受到有效控制,美股長達11年的牛市也被畫下句點,統計首季境內外基金表現前十強的股票基金類型,績效表現都相對弱勢,平均虧損3.49~17.93%。 進一步檢視前三強,均為早先疫情較為嚴重的中港地區,依序為中國中小型股票基金的-3.49%、大中華股票基金的-8.55%和中國股票基金的-10.49%。另外,相對受惠於這波疫情的生物科技股票和醫療保健股票型基金也分別以-11.63%和-13.60%名列前五名。

搶救基金、ETF 調降下市門檻

新冠肺炎疫情衝擊全球投資市場,各類基金今年以來淨值波動幅度前所未見,投信投顧公會日前發函各投信公司,將調降目前國內基金清算下市門檻,原本債券型基金淨資產價值(30日均量)低於2億元、股票型基金低於1億元,就會遭清算下市,新函令下修門檻至股票型基金5千萬元、債券型基金1億元,將實施至今年9月底。

宅經濟當道 數位消費起飛

隨歐美疫情急遽升溫,封城、禁足等遏止非必要消費及整體經濟活動,全球股市急跌反映企業獲利下修預期,面對此波跌勢及獲利下修,新消費類股表現更具防禦力。投信法人表示,此段疫情期間,外送、網購及線上影音等商機不僅躍居當前消費主力,長期而言也符合新消費趨勢,建議投資人可趁股市下跌時逢低分批布局,掌握消費成長動能的最佳利基。