中高資產族群 3核心享樂退

據台新銀行理財規劃團隊進行的大數據研究顯示,民眾在工作經驗與收入持續積累下,財富隨年紀增長,55歲以上達個人財富黃金巔峰時期。面對退休年齡接近,民眾對固定收益及保險產品的需求有逐漸增加趨勢,65歲退休以後,對於信託的需求程度將達到最高。 銀行業者表示,隨著個人財富的提高,在邁入退休階段,其理財目標應掌握三大面向,包括「財富保值」、「財富增值」以及「財富傳承」。

台股Q4教戰 鎖定高成長產業

今年全球景氣因疫情受創,但全球主要股市指數已因各國政府貨幣寬鬆支撐,領先景氣創高,9月後由美國科技股領跌,進入估值調整。台股也因華為事件影響供應鏈,電子股價跌量縮。投信法人表示,過去台股加權指數本淨比達1.8倍即是高檔,但在全球資金超級寬鬆大架構下,有機會在1.8~2倍區間盤整,對應指數約12,000~13,500點。 第四季投資著眼於明年仍有高成長的產業,例如半導體、AI及物聯網相關,逢低擇優布局。

8月境外高收債基金 增胖

疫情造成金融市場震盪,所幸投資人經歷3月低點後逐步重拾信心,根據投信投顧公會,境外高收益債券基金規模已經從3月的6,089億元低點迅速上升,8月甚至一舉突破7,700億元,連續五個月規模增長,並創近半年新高,近半年增幅達26%。投信法人表示,低利環境持續下,具備相對較高收益的高收益債券基金,預期仍將是投資人青睞的焦點。

前景明確 布局新興市場基金搶先機

9月以來全球金融市場上演豬羊變色,續創新高的美股面臨震盪整理,雖然全球股市皆受影響,不過新興亞洲表現相對抗跌,整體而言新興市場表現優於成熟市場。投信法人表示,新興國家因為經濟成長前景較為明確,基本面及企業獲利持續改善,資金可望持續青睞新興股市。時序即將進入第四季消費旺季,將有利新興亞洲出口整體表現,投資人可適度布局新興市場與新興亞洲相關基金。 觀察9月以來MSCI新興亞洲指數-1.43%表現最抗跌,MSCI

題材助陣 A股Q4氣勢盛

今年以來陸股表現相對強勢,在逢金九銀十消費旺季及10月將召開五中全會下,投信法人看好具新經濟題材加持的深証市場,未來有優於滬市的表現機會,預期第四季A股仍有漲勢可期。

新興市場領漲 股債搶收益

受到疫情持續及美國總統大選逼近的影響,美股在9月初再創新高後,隨即出現回檔,連帶使全球股市陷入整理。投信投顧業者表示,雖然8月各國公布的經濟數據已明顯出現好轉,但由於疫情發展及選舉結果仍存在高度不確定性,兩大議題在第四季將持續左右投資市場,建議投資人提高資產配置的風險防禦,以股債同時配置較為妥當。

資金轉進美國 新興市場淨流出

歐洲疫情再度復發,且全球疫情感染人數也有擴大跡象,但受到企業獲利表現優於預期、以及聯準會傾向把目前的超低利率環境延續到2023年底的影響,市場並沒有對前一周的股市修正感到恐慌,反而在上周再度流入美國;另一方面,新興市場的四大區域則是全面資金淨流出,但淨流出的金額並未出現較大的變化。

元大龍頭基金閉鎖期打開 贖回僅兩成

高達570億元的元大台灣高股息優質龍頭基金閉鎖期21日打開,由於配息級別占整體規模近半,加上成立半年以來報酬率約15%,21日贖回金額近兩成,和過去閉鎖打開約四成贖回經驗相比,投資人明顯惜售。 元大台灣高股息優質龍頭基金募集期間約有6萬投資人參與,瞄準台股高殖利率優勢,精選各產業龍頭企業,訴求成長潛力與收益分配的投資機會,首創月月配加年終配加收益平準金概念,今年3月募集期間正逢疫情引發股災,3月底規模達467億元、創下紀錄,而截至8月底規模又繼續成長來到570億元。

迎消費旺季 大中華基金氣盛

今年來全球金融市場受市場黑天鵝不斷影響表現大起大落,能維持正報酬的股市屈指可算,觀察今年以來全球股市表現仍然維持正報酬的僅七個,其中以深圳綜合26.93%表現居冠,其他依序為NASDAQ指數21.6%、韓國9.49%、台灣7.3%、上海綜合7.22%、S&P 500指數3.91%、紐西蘭2.48%,整體而言大中華股市表現最佳。

FED續寬鬆 貨幣型基金大失血

聯準會在上周主張把當前利率環境延長到2023年、且美國長期平均通膨應達2%的影響,市場已預期寬鬆的貨幣環境將在持續至少兩年,導致美國貨幣型基金在上週出現了8月以來最大的失血金額,而在此同時,所有的信用債券卻全面吸金,表現一如今年4月以後的水準,可見寬鬆的貨幣環境,已主導了整體債券市場的資金動向。