六年級理財|股債平衡基金 為人生下半場暖身

理財案例 六年級生孟煒在資訊業上班,最近剛過47歲生日,由於已邁入人生的下半場,因此經開始積極規劃退休後的生活。  根據內政部最新統計,2019年國人平均壽命為80.9歲,其中男性77.7歲、女性84.2歲,皆創下歷年新高。高齡社會已來臨,也讓孟煒更積極地思考,養老本要如何創造的問題,才能足夠因應退休樂活。

房價煞不住 黃金檔期頻創新高

營建工、料雙飆,即將來臨的房市228檔期及醞釀中的329檔期新案,陸續傳出開價創區域新高。其中,北市大同區新案「中山綻」據悉將挑戰145萬天價,震驚市場。此外,新北市二重重劃區開出55萬區域高價,桃園青埔也頻見每坪4字頭房價,房市「漲聲」儼然Hold不住。 被視為329年度大檔前哨戰的「228檔期」今登場,在新台幣升值、台股站上高點之際,儘管打房政策緊盯,房地合一稅修法蠢蠢欲動,但建商普遍看多剛性需求,新案單價也屢創區域新高。

M1B、M2年增率 元月再攀峰

1月台股大漲405點站上「萬五」,外資擴大匯入49億美元,反映在央行公布的當月M1B及M2年增率,雙雙上揚至17.81%及8.84%,分別創129個月及257個月以來新高,其中活期性存款餘額破20兆元大關來到20.33兆元、連續15個月創歷史新高,且年增率19.79%、創130個月最大,證券劃撥存款餘額2.76兆元、同創史上最高。

買匯阻升 央行上季準備資產 登高

2020年新台幣不畏疫情升升不息,央行進場買匯調節穩定匯率,根據央行公布的第四季國際收支,央行準備資產因此大幅增加278.4億美元、創歷史單季新高,全年則是增加483.4億美元、為史上次高,僅少於2009年的541.31億美元。

91天期國庫券貼現率 史上次低

中央銀行代財政部標售300億元91天期國庫券,結果決標貼現率0.123%、創史上次低,較前一期1月的0.147%,下滑2.4個基本點(1個基本點是0.01個百分點),銀行資金調度主管表示,主要因農曆年過後短期資金快速回籠,積極尋求去處進場搶標的結果。

實價登錄2.0+紅單納管 研擬7/1上路

內政部次長花敬群25日在行政院會後記者會表示,實價登錄2.0、紅單納管預訂7月1日上路,在正式實施前,不排除未來幾個月再度展開聯合大稽查行動,以維持市場交易秩序。 另外,花敬群指出,立法院本會期將推動的居住正義修法有二,一是「都更條例」修正案,放寬危老容積獎勵天花板至原容積1.3倍,以加速推動高危險集合住宅更新;二是「住宅法」修正案,提高社宅包租代管房東租金所得免稅額,從每屋每月1萬元提高到1.5萬,讓包租代管推動更加順暢。

陸平衡型基金 擁抱金牛年行情

大陸地方兩會陸續召開,國常會表示做好兩會意見建議收集,中央一號文件出台,解決三農問題,兩會行情逐漸升溫,人行公布LPR利率如預期維持不變,春節資金需求高峰過後,流動性持續改善,外資買超加速,A股輪動健康,目前經濟復甦進程加速,有利透過大陸平衡型基金參與金牛年陸股行情。 日盛中國豐收平衡基金經理人黃昱仁指出,資本市場預計穩中向好,增量資金有望續入,理財資金配置需求仍較大,大陸本地新基金募集火熱,代表資本市場熱絡。

牛年搶先機 基金優惠省荷包

金牛年新春投資布局搶行情,善用投信定期定額及單筆申購基金手續費優惠專案,有利降低投資成本,如群益、日盛、台新、安聯、國泰、柏瑞、元大等投信,均推出相關優惠,多數至3月底前最佳為終身零手續費,及單筆申購低費率,提高投資收益。

信保助企業融資 1月返常態

信保基金24日發布最新統計,1月協助企業取得融資金額為1,131.5億元,由疫情高峰期的近2千億元回復到1,200億元以下常態水準,代表政府紓困已發揮效果,企業所需資金先前便已陸續到位。

跨國組合平衡基金 攻守兼備

近期市場多空雜陳,疫苗施打後經濟復甦更具期待,資金環境續寬鬆,支持風險性資產表現,隨資產價格來到相對高位,有獲利調節壓力,經濟復原腳步、中美關係演變有待觀察,追求資本增值之餘,更須納入資產配置及風險管理意識,布局跨國組合平衡基金,有利兼顧風險與報酬。